XX证券公司信用交易业务征信评级与授信作业指导书.docVIP

XX证券股份有限公司 编号： 版号/修改状态： 页数：共 57 页 信用交易业务 征信评级与授信作业指导书 编制 XX 日期 审核 XX 日期 批准 XX 日期 2 1. 目的 规范营业部征信岗、综合交易岗和信用交易部征信授信岗征信评级与授信各环节的业务操作。 2. 适用范围 本程序适用于信用交易业务征信评级与授信办理以及相关事务管理。 3. 术语和定义 信用交易业务：是指公司向符合相关业务条件的客户提供资金和证券的经营活动，包括融资融券业务、约定购回式证券交易业务等。 融资融券业务：是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 约定购回式证券交易：指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。 融资融券授信额度上限：授信额度上限根据客户在公司开立的账户资产综合考虑给出，并不得超过公司单一客户融资融券业务授信额度风控预警阀值。 融资融券授信额度上限＝Min(公司单一客户融资融券业务授信额度风控预警阀值，客户提交的普通账户和信用账户净资产证明的3倍) 公司单一客户融资融券业务授信额度风控预警阀值见《XX证券股份有限公司融资融券业务阀值监控管理办法》。 融资融