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堵截假银行回单案例 一天下午，支行营业经理接到一名客户的查询电话，称其在XX银行开户，其交易对手通过邮箱发了一份银行汇款的凭证给她，回单上记载的汇出日期是十天前，但至今仍未收到款项，便查询原因。支行根据所提供的付款账号查询，发现该账户十天前并无付款记录，深感异常，遂请客户将回单传真进行确认。收到客户传真过来的回单后，支行马上进行核实，最终确认这是一份假冒的回单。 具体情况如下： 1、回单的样式是银行电子汇款的回单样式，金额为5000元，其中付款人全称为：XX国安信息工程有限公司（以下简称国安公司），账号：6222200300121192，凭证号：9820001132418。 2、经查，账号是在分行开立的理财卡，户名李XX，是国安公司的业务人员。而国安公司是一户与电子银行部开展网络收银机合作项目的对公客户，其通过网银渠道清算POS款项，该凭证样式源自该公司对外付款的网银业务凭证。 3、通过回单的样式及上述伪造的内容，初步判断该业务人员是利用早前其所属单位国安公司在网银上付款的电子回单下载后通过图片修改的方式将收付款人进行修改以行骗。而根据收款人的描述，其与付款人李XX之间是私人的贸易关系，与国安公司无关，所以当初收到如此一份经由对公单位付款的回单时也相当疑惑；而且不久前该付款人也传给她另一份同样样式金额为2000元的回单说是已付款，但也是近一个星期未收到款项，经其多次催促后其通过另外一个银行的账户给付了款项。 客户随后还致电客服要求将查询结果及时回复。有鉴于此，支行马上将情况向电子银行部运营中心汇报，建议电子银行部运营中心加强与客户联系，认真彻查此事，并评估与国安公司在现有的业务合作模式下可能存在的人员道德风险，同时将情况向分行运营管理部及保卫处报告。 经认真核查，国安公司确认其员工的确利用该公司的电子回单文档进行修改造假，目的是为应付债权人追讨欠款。现国安公司已对涉事人员进行辞退处理，并知会相关单位和个人清查所有与该员工的经济往来，避免其隐匿其他犯罪行径。