近2年反洗钱考试试题.库资料全套汇编及其规范标准答案.doc

\\ 单选题 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 季度 半年 一年 两年 建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） 符合依法经营内在需要 符合接受外部监管要求 是金融业安全的保障基础 是参与国际竞争的唯一要求 （C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 人民币1万以上或者外币等值1000美元 人民币2万以上或者外币等值2000美元 人民币5万以上或者外币等值10000美元 人民币20万以上或者外币等值20000美元 金融行动特别工作组秘书处设在（A） 法国巴黎 英国伦敦 美国华盛顿 日本东京 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） 继续为客户办理业务 采取临时冻结账户 中止为客户办理业务 不予理睬 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分 反洗钱领导小组组长 反洗钱专干 董事、高级管理人员和其他直接责任人员 其他直接责任人员 客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 对所有客户采取不变的识别程序 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于 12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D） A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易 13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D） A.以防为主 B.打防结合 C密切协作 D积极主动 14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。 A.季度 B.半年 C.一年 D.三年 15.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B） A.洗钱金额的大小不同 B,社会危害的大小不同 C.洗钱次数的多少不同 D.洗钱的手段不同 17.艾格蒙特集团定位是（B） A.银行业协会 B.各国金融情报机构的联合体 C.国际反洗钱评估机构 D.关注洗钱犯罪发展趋势 18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B） A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求 19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.保险业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.财险业务 20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A） A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反