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银行内控合规案例 【篇一：银行内控合规案例】 警示教育是思想政治教育的一种方法 ,也是一种常见的教育形式。下 面是学习啦为大家准备的农行内控合规案例警示教育活动心得体会， 希望大家喜欢 ! 农行内控合规案例警示教育活动心得体会范文 1 当春风再一次吹绿 大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全 体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的 合规警示教育 短片。在《贞观政要》一文中曾提到 以铜为镜，可以正衣冠 ;以古为 镜，可以知兴替 ;以人为镜 ;可以明得失。 在这里是以案例为例，可以提高我们的合规操作意识、监督防范意 识和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工 作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有 了更深一层的认识。 作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德， 如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法 律的制裁 ; 如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业， 也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以得出 以下几点： 一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制 度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来， 其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在 经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章 制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。 在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按 规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工， 应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度 操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝 机会。 二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人 一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的 发生提供了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相 互勾结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。 在实际工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据， 监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制 各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面 或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规 章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有 保障。 三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中， 原客户经理陈世品说道 缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员 造成 自己的违规操作。俗话说的好 害人之心不可有，防人之心不可无 ， 我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时 的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。只 有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。 此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值 观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足 ; 在梁宏刚一案中，由 于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没 有落实到位等。 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅 干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。这 些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到 了什么 ?这次的 合规警示教育 学习活动想要告诉我们些什么 ?我们能 不能把我们所学的 财富 学以致用 ? 下面，谈点这次学习的收获。 一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新 事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我 们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规 等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地 适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作 行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。 二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、 法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强 明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑 清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。 三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置， 注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度， 保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、 自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不 断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。 四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开 展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强 依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法， 使全体职工始终保持清醒头脑，自觉