10支付结算业务培训教材讲义教材.pptVIP

结算业务在系统中处理 业务处理范围 业务处理流程 业务处理范围 银行汇票：签发、付款、退款及代签银行汇票移存打印等的处理。 银行本票：签发、本行兑付和他行代理兑付、退款、超过付款期付款的处理。 支 票：转帐、现金，支票影像。 委托收款及托收承付：发出登记、收到登记、收到委托收款或托收承付到期处理及委托收款或托收承付付款。 银行汇票处理流程图 登记结算业务登记簿 4110银行汇票出票 账务处理 4132银行汇票未用退回 现金 4111银行汇票付款 4111银行汇票超期付款 城商行系统 资金移存 转账 城商行汇票划转至总行营业部 银 行 汇 票 解 付 提出交换到城商行资金清算中心 城商行汇票划转至总行营业部 借：24402银行汇票资金移存 贷：408大额资金清算 借：XX存款或现金 贷：24401银行汇票签发 付出：银行汇票 银行汇票出票—城商行汇票 银行汇票申请书 4110银行汇票出票 （录入、授权） 4101票据重打印 打印 失败 打印 成功 核对密押、 加盖汇票专用章 汇票一、四联专夹保管 汇票二、三联与汇票 申请书回单交给客户 借：XX存款或现金 贷：24401银行汇票签发 付出：重要空白凭证 银行汇票付款 受理城商行签发的银行汇票付款的处理