非法集资风险排查整治行动工作方案.pdfVIP

非法集资风险排查整治行动工作方案 为有效防范非法集资风险， 维护经济金融秩序， 现定在全市范围 内组织开展涉嫌非法集资风险线索和广告资讯信息排查整治行动 （统 称非法集资风险排查整治行动） 。现制定相关工作方案如下： 一、强化属地管理责任 各主（监）管部门按照职责分工做好本行业本领域相关工作。各 有关部门要牢固树立“一盘棋”思想，各司其职，主动履责，加强信 息共享和工作配合，确保排查活动取得实效。 二、明确排查重点 （一）重点领域。包括但不限于：各类民间投融资中介机构（含 投资咨询、投资管理、财富管理、资产管理、私募投资基金等） 、网 络借贷、互联网资管及跨界、支付机构、股权众筹平台等互联网金融 企业，地方交易场所，小额贷款、融资担保、典当、融资租赁、商业 保理、影视文化、 房地产中介企业等资金密集型行业，各类涉农合作 组织等农业领域， 批发和零售、 教育、医疗、养老、旅游等民生领域。 ( 二) 重点区域。 包括但不限于： 近年来非法集资违法犯罪案件高 发，新发案件数量、涉案金额、参与人数较多农村等风险渗透蔓延的 地区。 ( 三 ) 重点行为。 包括但不限于：打着“创新”旗号，以“金融创 新”“金融科技”“消费返利”“资金互助”“虛拟货币”等名义，没有 1 可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带一路” “共享经济”“物 联网”“爱心慈善”“养老扶贫”等名义实施的非法集资行为；以老年 人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。 ( 四) 重点场所。包括但不限于： 商业中心、商务楼宇、科技园区、 临街门店商铺等商业聚集区；商城、超市、公园、社区城镇市场、农 村集市等人员密集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广 告投放区。 ( 五) 排查要点。 要做到“五看”。 一是看证照。对未按规定进行企业注册、备案、许可，无办公场 所、无办公人员或与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频 繁变更注册地址和高管信息、 短期内大量铺设分支机构等问题进行全 面排查，重点关注名称或经营范围中使用了“金融“投资” “理财” “资产管理”“基金”等相关字样的主体。 二是看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传 单、户外广告等媒介发布的各类融资广告资讯信息进行全面排查。 重 点关注宣传中含有或涉及“金融创新” “金融科技”“消费返利”“金 融互助” “虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带 一路”“共享经济”“物联网”等内容，以及高收益、高回报，明示或 暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用学术机构、 行业协会、专业人士、受益者等的名义或形象作推荐、证明的违法广 告。 三是看人员。看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集 2 资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查； 看投资人员， 重点关注 有群众举报、舆情指向的主体，高度警惕经营场所内外有投资人员， 特别是老年人、贫困人员等群体 聚集的主体。 四是看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、 业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务。 五是看资金。 依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。 依 托反洗钱资金交易监测等工作机制， 加大对风险高发领域的监测预警 力度。 三、落实责任分工 参照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》 ( 国发〔 2015〕