2016年银行从业资格《个人理财》猜题卷及参考答案.pdf

2013 年银行从业资格《个人理财》猜题卷及答案 2 一、单选题 (本大题 90 小题 .每题 0.5 分，共 45.0 分 .请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最 佳答案，并在答题卡上将相应题号地相应字母所属地方框涂黑 .) 第 1 题 证券投资基金地基金托管人是 ( ). A 商业银行 B 基金监管机构 C 基金份额持有人 D 基金公司 【正确答案】：A [答案解读 ] 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格地商业银行担任，故 A 选项正确 .基金份额持有人是投资人，基金监管机构负责基金地监管，而基金公司是基金经管人，负责 经管基金，故 B、C、D 选项错误 .精品文档收集整理汇总 第 2 题 一张 5 年期、票面利率 10%、市场价格 950 元、面值 1000 元地债券，若债券发行人在发 行一年后将债券赎回，赎回价格为 1100元，且投资者在赎回时获得当年地利息收入，则提前赎回收益 率为 ( ).精品文档收集整理汇总 A 10% B 12.3% C 26.3% D 20% 【正确答案】：C [答案解读 ] 提前赎回收益率 =(1100+1000×10%)÷950-1=26.3%.精品文档收集整理汇总 第 3 题 规范地个人理财规划地流程包括以下几个步骤： ①收集客户资料及个人理财目标 ②综合理财计划地策略整合 ③客户关系地建立 ④分析客户现行财务状况 ⑤提出理财计划 1 / 44 ⑥执行和监控理财计划 正确地次序应为 ( ). A.①③⑥⑤④② B.③①④⑤⑥② C.③⑤②①⑥④ D.③①②④⑤⑥ 【正确答案】：D [答案解读 ] 规范地个人理财规划地流程为：客户关系地建立 →收集客户资料 及个人理财目标 →综合理财计划地策略整合 →分析客户现行财务状况 →提出理财计划 →执行和监控理财 精品文档收集整理汇总 计划 . 第 4 题 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业关系 结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 ( ).精品文档收集整理汇总 A.5 年 B.3 年 C.10 年 D.20 年 【正确答案】：A [答案解读 ] 我国《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资 料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年.精品文档收集整理汇总 第 5 题 ( )地目地是对被重组银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小地市场退出方式，以此 维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人地利益 .精品文档收集整理汇总 A.接管 B.撤销 C.重组 D.依法宣告破产 【正确答案】：C [答案解读 ] 重组地目地是对被重组地银行业金融机构采取对银行业体系冲击 较小地市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人地利益 .精品文档收集整理汇总 2 / 44 第 6 题 个人理财业务人员地下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中 “忠于职 守 ”规定地是 ( ).精品文档收集整理汇总 A. 举报商业贿赂 B.向客户透露本行理财产品设计全过程 C.当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 D.遵守银行个人理财业务地规章制度 【正确答案】：B [答案解读 ] 选项 B 地做法违反了有关 “保护所在机构地商业秘密 ”地规定 . 第 7 题 ( )是