商业银行的基金理财与营销.pptx

商业银行的基金理财与营销;内容提要;第一部分投资基金行业的发展概况 ;全球基金市场的发展 ;中国基金市场发展概况 ;第二部分国内商业银行基金理财业务的拓展 ;银行客户理财需求日益多元化 中国基金市场潜力无限 ;“二、八”规则与商业银行的基金销售 ;国内商业银行基金发行概况 ; 统计显示，参与开放式基金发行工作的银行中，交通银行和深圳发展银行代销的基金数量较多，分别代销了13只和10只开放式基金；在代销总金额方面，工商银行和农业银行位居前两位。工商银行主发行的6只开放式基金，其首次销售额到达了243.22亿元，开发基金投资者总数超过55万，基金发行的平均规模达到了40.54亿元，均居各家商业银行之首。 ;第三部分产品与服务－市场营销的终极力量 诚信与业绩－行业健康发展的基石 ;12; 另外，基金公司和商业银行为客户提高服务水平对基金的发行和存续期的销售具有重要意义，具体而言包括交易的便捷性和信息沟通的及时性等方面。客观而言，目前的基金服务机构对发行工作极为重视，对基础性的服务工作以及长期的客户管理计划等方面缺乏经验。例如，很多基金公司的客服坐席只有一至两名固定人员、商业银行基层行认为代销基金业务就是发行等。从我行客户经理所反映的情况看，客户服务的欠缺对基金销售的影响极大。可以说，产品创新和优质服务是基金服务机构做好市场营销工作的最主要因素。 ; 目前基金业的迅猛发展，在我国宏观经济中，有其强烈的内在需求和基础。基金作为理财工具的先进性已被公认，但从两年来市场情况看，证券市场持续低迷，绝大多数的基金都出现了亏损，基金公司专家理财的神话也受到了更多的质疑，出现了基金频发不穷、规模却不断萎缩的现象，而储蓄存款的增幅则屡创新高。我们认为问题的关键是目前的基金业绩还差强人意，而基金持有人切实的收益以及广大潜在投资者的信心才是一个基金公司甚至是整个基金行业生存和发展的基石。 ;第四部分工商银行将致力于推动代理基金业务的发展 ; 为全面提高综合竞争力，工商银行全面改造和提升了营业网点的服务功能，???2001年至今的2年间就新投资改造了2000多个理财中心，隆重推出“理财金账户”品牌，并进一步完善了电话银行、网上银行等服务方式，为客户创造更加安全、更为便捷的基金理财渠道。工商银行还非常重视提升理财客户经理的专业水准，致力于为客户提供专家型的理财服务，至2003年，工商银行已在全国范围内组建了6000名专职客户经理，并进行了系统培训。作为中国最大的国有商业银行，工商银行在零售及基金业务方面的发展已经引起了国际金融界的关注，《亚洲银行家》杂志高度评价了发展变化中的工商银行零售业务，并把中国工商银行评为2002年度中国地区最佳零售银行。未来，工商银行将以全面满足我行客户的金融需求为宗旨，利用实力、科技、网点和管理等方面的优势，探索发展，为广大客户提供便捷、高效的基金理财服务。 ;谢 谢！;谢 谢