安全合规心得体会 篇一.pdfVIP

安全合规心得体会 篇一 “规者，正圆之器;矩者，正方之器。”不以规矩，不成方圆。过去 农村中小金融机构单纯追求规模扩张的时代已结束，在现阶段复杂严 峻的经营环境下，风险管控和业务发展必须齐头并进。我县联社为提 升业务水平，加强风险意识，特邀培训机构开展了“柜面业务操作风 险防范与管理”学习，我通过参加培训，收获颇多，主要体会有以下 三点。 一、 注重细节，杜绝风险隐患 银行业的案件主要发生在基层网点，基本上是“十案九违规”，操 作过程是业务手续的关键和最后流程，对各种细节的把握成为了管控 风险的基础。在这次的培训课堂上，我学到对紧急挂失业务，可先申 请口挂，以确保客户资金安全。对重病、行动不便的存款人申请挂失， 更是可以提供上门核查优化服务;对继承支取业务，首先要客户识别， 若存在遗产继承纠纷，客户必须要提供法院司法文书或公证文书才能 办理相关业务等。“千里之堤，溃于蚁穴”，注重细节，不仅可以有效 减少银行损失，维护银行声誉，更是保护了自身利益，防止卷入风险 事件。 二、 明辨情形，划清公私界限 大家每天都在同一个营业间工作，朝夕相处的时光早就让我们形 成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上，我们相互帮助、相互鼓励。在 生活上可以分享趣事、倾吐心声。在这和谐共进的氛围下，更能为客 户展现我们优质的服务态度和积极的精神面貌。但是，能不能将友情 中的信任直接试用到工作中?在同事面前，对违规行为能不能果断地 说“不行”?我想最好的办法是坚持“对事不对人”的原则，坚守自己的 职业规范，保持理性的头脑，工作严肃认真、一丝不苟，这样代为签 名确认，代为开户及挂失，以及写借条，甚至空库行为才会从源头得 到禁止。 三、 调整心态，学习业务知识 业务上的熟练，不代表业务知识的全面。要想做一名合格的金融 工作者，空杯心态是学习状态的前提，通过学习与经营活动相关的法 律、政策知识，才能在实际操作中有依据、有把握、有底气。在这次 培训中，我发现在查询、冻结与扣划业务方面有很多法律知识需要学 习;单位结算账户开户资料不全、不真实、资料审查不严具有很大的 操作风险;重要票据的票据要素核对也有明确规定;银企对账不仅仅是 对账单的收回问题等，这些都是我之前忽视，但却是易发生风险隐患 的业务操作点。 总之，合规成就幸福，违规就是风险，作为一名基层综合柜员， 在工作时，我时刻提醒着自己，处处有风险，时时须谨慎。 安全合规心得体会 篇二 基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口，网点的合规 经营及业务良性拓展的情况关系到全行的三综合转型可持续发展，更 有关系到整个金融秩序的稳健运行，合规——它不仅仅是我们建行人 的事。在日趋竞争激烈的今天，金融业是一个特殊又高危的行业，正 如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的：我们时刻都面临着社 会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎 就会越过职业红线陷入圈套陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要 188条这样的规章对日常工作进行管制，但制度的执行有效性更重要 的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是因为规章的管 制，而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守，这一切都 有赖于平时合规文化的建设。 “设绳墨而取曲直，立规矩以正方圆”，合规工作是一种文化。为 配合省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行通过围绕基层网点实 际经营情况，在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的 合规认识，构建人人参与的合规文化氛围，提升网点的合规管理水平， 促进业务的合规发展，让合规建设融入到每一个业务流程中。让大家 树立“风险无小事、合规心中留”的意识。