信用证欺诈和类型分解.pptVIP

信用证欺诈案例 信用证押汇案例 2000年6月,A公司向B银行提交了由B银行所在地C银行通知的信用证 和一套信用证项下单据,该信用证金额元。经审核后, B银行发现此证系由电传开立,按惯例电传开证应加具密押,密押经通 知行核查相符,即可证明电开信用证的真实性。此证没有注明密押 但加盖了C银行的通知章。根据UCP500的规定,C银行已将该证通知 A公司,即认同了该信用证的表面真实性。在该证真实的前提下,B银 行又对该证项下单据进行了合理、审慎的审核。经审核,B银行发现此 套单据存在不符点。首先,信用证单据条款要求 FULL SET OF CLEAN○NB○ ARD BILL OF LADING(全套清洁已装船提单) ,而A公司提供的是 NEGOTIABLE FIATA(国际运输行协会联合会) BILL OF LADING简称FBL(运输行出具运输单据)。其次,信用证要求 提单以开证行指示为抬头,而A公司在FBL后做了空白背书。B银行按 惯例向A公司提示不符点,并向A公司提出二种处理方案:一是由A公 司提交以开证行指示为抬头的B/L,撤换原来的FBL;二是由B银行向开 证行电提上述不符点,待对方同意后再行寄单。 信用证押汇案例 A公司表示货物已装船,无法再由船公司出具B儿L,接受第二种方案。 于是B银行立即向开证行电提上述不符点,并要求开证行尽快给予答复。 在这