物流金融服务方案教材课程.ppt

上海浦东发展银行“物流－金融”服务方案 Member of Factors Chain International 在发达国家物流业务中，基础性的物流操作如仓储、运输，其利润率已经越来越低，物流的主要利润来源已经转向各种增值服务。 近年来，物流金融服务日益成为物流服务的一个主要利润来源。不管是世界最大的船运公司马士基，还是世界最大的快递物流公司UPS，其第一位的利润来源都已经是物流金融服务。 ——摘自《当代金融家》，2007年4月 现代物流的系统功能 运输功能 仓储功能 包装功能 装卸搬运功能 流通加工功能 配送功能 信息服务功能 金融服务功能…… 国内“物流金融”概念的提出 “物流金融”即银行在有效整合异业协作网络的物流及相关专业化资源的基础上，为客户提供金融服务与供应链管理无缝对接的解决方案，以此重塑业务营销的核心竞争力，在强化风险控制的基础上，最大限度地拓展业务的市场空间，并开创银行、物流公司和客户之间的多赢格局。 物流－金融合作领域（一）代理监管 　物流公司发挥在货物运输、仓储、质物监管方面专长，银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作给予企业授信支持，从而形成互利无补的物流金融平台。 主要融资产品有： 动产质押（货押业务） 、仓单质押、保兑仓（厂商银）、未来货权质押业务等 动产质押业务基本流程 借款人 （买/卖方） 浦发银行 仓库（第三方监管） 1、以货物向我行申请质押贷款 2、我行对客户资质、质押货物及仓库进行调查审核 4、我行、借款人、仓库签署监管协议 5、监督完成质物移交占有，并向仓库出具出质通知书 3、我行与客户签订贷款合同与质 押协议，客户落实保险手续 4、我行、借款人、仓库签署监管协议 5、完成质物移交占有（移库/不移库） 6、仓库向我行出具入库保管凭证和出质通知书回执 8、我行定期对质物及仓库进行贷后监控 7、我行给借款人授信并对借款 人进行贷后监控 动产质押业务延伸 仓单质押业务： 是我行为满足企业生产、销售领域短期流动资金需求，企业以 其自有或第三方持有的仓单作为质押物向银行申请的信贷业务。 ? 保兑仓（厂-商- 银）： 在供应商承诺承担连带保证或回购的前提下，由供应商、银 行、采购商、仓储机构共同签订协议，采购商向我行申请以供应商 在银行指定仓库的既定仓单为质押的贷款额度，并由我行控制其提 货权条件的融资业务。 物流－金融合作领域（二）供应链融资 这是从第三方物流主业派生的增值服务，其特点在于：物流公司从物流服务客户的金融需求出发，通过融资解决方案的设计，以客户货物资产的占有为授信支持，向银行申请融资。 主要融资产品有： 国内保理业务、应收帐款池融资业务、信用保险融资服务方案、1＋N供应链金融服务等 保理业务 坏账担保 应收账款融资 应收账款管理 应收账款催收 总结：全面解决企业应收账款 诸多问题的一揽子服务。 保理业务服务内容 Member of Factors Chain International 卖方/出口商 《贸易合同》 提供商品或服务 付款 《保理协议》（契约） 出卖应收帐款及权益 提供四项服务中的任何两种 付款 其他保理商、 银行或保险商 保理业务示意图 买方/进口商 浦发银行 Member of Factors Chain International 物流配送企业对一些大型连锁商、知名采购商，一方面要依靠这些渠道打开市场，求得生存和发展;另一面不得不面对采购商拖延货款结算的局面。 生产企业/物流配送企业 知名采购商 渠道 货款/运费 * *