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最新整理资料 文档精选合集 投资人权益告知书 尊敬的投资人： 为了更好地保障您的投资权益，保护您的合法权益，请在投资证券投资基金/特定客户资产管理计划（以下简称“基金/ 资管计划”）前认真阅读以下内容： 一、基金及资管计划的基本知识 （一）什么是基金 基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理， 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 (二)什么是资管计划 资管计划是基金管理公司向符合条件的特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的活动，管理计划投资人共享利益、共担风险。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资管计划初始金额不低于 100 万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其它特定客户。 （三）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别 基金 股票 债券 银行储蓄存款 反映的经济关系不同 信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理 资金，并不承担投资损失风险 所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公 司股东 债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本 付息责任 所筹资金的 投向不同 间接投资工具，主要投向股票、债 券等有价证券 直接投资工具，主 要投向实业领域 直接投资工具，主要投 向实业领域 间接投资工具，银行负 责资金用途和投向 投资收益与 风险大小不同 投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳 健 价格波动性大，高风险、高收益 价格波动较股票小，低风险、低收益 银行存款利率相对固 定，损失本金的可能性 很小，投资比较安全 收益来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利 得 利息收入、资本利得 利息收入 投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等 代销机构 证券公司 债券发行机构、证券公 司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储 蓄银行 （四）基金的分类 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金 根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其它基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。 这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。基金中基金的收益和风险取决于其具体投资的基金类型。 3、特殊类型基金 （1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共享一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 （2）避险策略基金。原名保本基金，是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。 （3）交易型开放式指数基金(ETF)与 ETF 联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF 联接基金”，这种基金将90%以上的资产投资于目标 ETF，采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。 （4）上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。 （5）QDII 基金。QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors