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金融监管学试卷 精品文档 精品文档 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除 精品文档 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除 金融监管学 填空题（10×1.5分，总计15分） １金融监管的一般目标是维护金融体系的安全、__________________________和实现金融有序竞争和提高效率。（保护全存款人的合法权益） 中介机构监督在金融监管中发挥信息鉴证、法定审计和________________的职能。（监管审计） ２1933年美国《银行法》的第16、20、21和第32条组成《_________________________》，将商业银行与投资银行严格分离，建立了“金融防火墙”。 格拉斯——斯蒂格尔法 英国1979年的《银行法》首次对金融机构从事存款业务的权力作出限制，将认可机构分类两类：一类是认可银行；另一类是___________________。持牌机构 ３在我国，设立商业银行的资本最低注册资本金限额是________元人民币。10亿 在我国，设立城市商业银行资本金限额是________元人民币。一亿 ４证券发行审核制度有两种类型，我国股票上市实行____________制。核准 1965年以后，日本对证券公司的市场准入实行____________制。批准 ５我国处理不符合上市条件的上市公司有两个步骤：一是______________；二是终止上市。暂停上市 国际证券市场监管多边合作的主要内容为__________________标准和统一的信息披露会计标准。资本充足率 ６我国规定，保险公司设立省级分公司，须有______________元的注册资金。五千万 外国保险公司在我国设立分公司，必须经营保险业务__________年以上。30 ７各国常用“骆驼评级系统”（CAMEL）作为预警工具，其中L是指__________流动性。 在涉外金融风险监管中，为分散国家风险，主要方式有：寻求第三者保证、____________________和充分的审计程序。采用银团贷款方式 ８目前，英国的主要金融监管机构是____________________金融服务监管局 日本负责金融监管机构是____________________金融厅 ９在我国，设立商业银行城市合作商业银行最低注册资本金限额是__________人民币。1亿 在我国，设立农村合作信用社的最低注册资本限额是__________人民币。0。5亿 １０《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》规定：单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过__________20% 我国规定，外资银行的固定资产不得超过其所有权权益的_________40% 不定项选择题（2×10,共计20分） １　监管失灵理论主要包括（　　　　　） A　公共产品监管理论　　　　　　B　　信息不对称监管理论　　 C 社会选择理论　　　　　　　　D　管制寻租理论　　　C D ２　公共利益的监管理论主要包括（　　　　　　　） A　监管俘获理论　　　　　　　　　　　　B　管制供求理论　　 C 公共产品监管理论　　　　　　　　　　　D 自然垄断监管理论CD ３我国的金融监管机构属于国务院正部级事业单位的是（ ） A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会 ABCD 4 我国上市公司应当披露的定期报告包括（ ） A 年度报告 B 季度报告 C月度报告 D中期报告 AB D 上市公司的关联自然人包括（ ） A 直接或间接控制着上市公司的法人的董事 B 上市公司高级管理人员的年满18周岁的子女的配偶的父母 C 直接或间接持 有上市公司3％以上股份的自然人 D 上市公司董事长的岳母 ABD 5在我国设立金融机构，最低注册注册资本金最低的是（ ）D A 信托投资公司 3亿 B 金融租赁公司5亿 C 集团财务公司1亿D 经纪类证券公司 5千万 在我国设立金融机构，最低注册资本最高的是（ ）BD A 信托投资公司 3亿 B 金融租赁公司5亿 C 集团财务公司1亿D 综合类证券公司 5亿 6 保险公司解散的事由包括（ ） A 保险公司分立 B 保险公司合并 C 公司章程规定的事由 D保险监管部门吊销其经营许可证 ABC 跨国保险业务经营的监管原则（ ）ABCD A 全面监管的原则 B 有效监管原则 C 协商监管原则 D 谨慎监管原则 7 国家风险按贷款