金融机构反洗钱业务知识培训-马力彦复习课程.ppt

反洗钱数据报送 人民银行呼和浩特中心支行反洗钱处 马力彦 2013年10月 主 要 内 容 中国反洗钱监测分析中心规范银行业金融机构数据报送工作的主要文件及相关内容 银行业金融机构大额和可疑交易报送过程中存在的主要问题 监测分析中心主要文件及相关内容 1.中国人民银行关于印发《银行业大额交易和可疑交易报告要素释义》和《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的通知 * 人民银行为做好银行业大额交易和可疑交易报告工作，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的第一个规范性文件。 * 报送银行业大额交易和可疑交易报告要素释义表 大额交易要素表释义包括内容： 金融机构名称、金融机构代码类型、金融机构代码、客户名称／姓名、客户身份证件／证明文件类型、客户身份证件／证明文件号码、客户国籍、代办人姓名、代办人身份证件／证明文件类型、代办人身份证件／证明文件号码、代办人国籍、账户类型、账号、交易日期、业务标示号、资金收付标志、交易去向、资金用途、币种、交易金额、对方金融机构名称、对方金融机构代码类型、对方金融机构代码、交易对手姓名／名称、交易对手身份证件／证明文件类型、交易对手身份证件／证明文件号码、交易对手账户类型、交易对手账号、报告日期共30项要素及释义。 可疑交易报告要素释义表包括： 金融机构名称、 金融机构代码类型、金融机构代码、客户名称／姓名、客户身份证件／证明文件类型、客户身份证件／证明文件号码、客户类型、客户联系方式、客户国籍、代办人姓名、代办人身份证件／证明文件类型、代办人身份证件／证明文件号码、代办人国籍、对公客户的职业、对公客户的行业类别、对公客户注册资金、对公客户法定代表人姓名、对公客户法定代表人身份证件类型、对公客户法定代表人身份证件号码、账户类型、账号、开户时间、销户时间、交易日期、交易方式、业务标示号、资金收付方式、资金来源和用途、币种、交易金额、对方金融机构名称、对方金融机构代码类型、对方金融机构代码、交易对手姓名／名称、交易对手身份证件／证明文件类型、交易对手身份证件／证明文件号码、交易对手账户类型、交易对手账号、可疑交易特征描述、填报人、报告日期共41项。 2.中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知 * 针对金融机构在报送中存在的严重错误，对有关工作提出要求。 严重错误指：“账号”字段填写混乱、“交易金额”字段缺小数点、“资金收付标志”字段填写内容与实际相反、同一笔交易在大额报告和可疑交易报告中分别出现时，“业务标示号”字段内容不相同、报告机构代码填入“客户身份证件／证明文件号码”字段、“金融机构名称”字段填写不规范、“交易方式”字段内容的填写与实际交易情况不一致、交易双方均为本行客户时，“交易对手姓名／名称等客户信息缺失严重、”资金用途”字段没有如实填写。 3.中国人民银行办公厅关于大额交易和可疑交易报 告纠错删除操作规程的通知 大额交易和可疑交易报告纠错操作要求： 纠错操作时间距报送时间不超过60天时，报告机构可使用通知中规定的纠错报文自行更正错误报告；纠错操作时间距报送时间超过60天时，报告机构须由总部以公文形式向中国反洗钱监测分析中心报告，详细说明纠错操作的原因、错误报告涉及的交易数量、类型范围及解决方案等，并根据反洗钱中心的指导意见制定、实施错误报告的更正方案。 大额交易报告删除操作要求： 删除操作时间距报送时间不超过60天时，报告机构可使用通知中规定的删除报文自行删除错误报告；删除操作时间距报送时间超过60天时，报告机构须由总部以公文形式向中国反洗钱监测分析中心报告，详细说明删除操作的原因、错误报告涉及的交易数量、类型范围及解决方案等，并根据反洗钱中心的指导意见制定、实施错误报告的更正方案。 4.中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知 **针对新制度变化对反洗钱报告工作的影响，就可疑交易报告人工判断要求和第三方存管制度实行后大额交易报告提出要求，具体如下： ⑴报告机构完善可疑交易报告人工识别工作流程，对拟 报送的可疑交易报告进行人工分析和甄别； ⑵报告机构在向人民银行分支机构或当地公安部门报送重 点可疑交易报告的同时，须确保将可疑交易报告按报文形式向中 国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告； ⑶在“可疑程度”和“处理措施”字段中，对报告的重要程 度和处理情况做出说明； ⑷报告机构在收到