中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(三).pdfVIP

中小金融机构案件风险防控实务 高管测试题（三） … … 一、填空题（本题共 10 小题，每小题 1 分，每空 0.5 分，共 10 分） … 1. 信贷审查人员应当对审查内容的（ ）（ ）负责。 … 2. 金库钥匙必须（ ）、（ ），不得交叉及横传使用，交 … 接时严格办理登记手续。 … ： 3. 票据贴现业务分为贴现、（ ）、（ ）。 … 号 考 … 4. 贷款业务领域的主要案件风险有（ ）、冒名贷款、（ ）、违 法发放贷款、收贷不入账、账外经营。 … … 5. 挂失业务包括（ ）、密码挂失、（ ）。 … 6. （ ）是产生银行案件的主要根源，（ ）是操作风险的重要 … 表现形式。 … 7. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握 （ ）、 （ ）， ： 务 … 尽职免责、失职重罚的原则。 职 … 8. 员工管理中的四项制度包括干部交流、 （ ）、强制休假、（ ）。 … … 9. 同一台自助设备的密码、 钥匙应 （ ），钥匙和密码必须 （ ）， 并做好交接登记。 … … 10. 重要空白凭证必须按（ ）使用，非系统自动销号的，应及时 ： （ ），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。 … 名 姓 … 二、单项选择题（本题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分） … 1. 不得受理贷款情形不包括（ ） … A、提供虚假或者不全的贷款资料 … … B、贷款用途不合法 … ： C、领导介绍（授意）的贷款 位 … 单 … D、具有不良信用记录 … 2. 信贷调查人员应当对贷前调查的（ ）负责 … … … A、完整性 B 、合法性 C 、真实性 D 、合理性 3. 贷审会要坚持（ ）原则严格贷款审批。 A、程序简化 B 、秉公无私 C 、集体审批 D 、责任落实 4. 以下对办理抵押登记说法正确的是（ ） A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理 B、交与合法的中介结构办理 C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息 D、由借款人全程办理抵押登记 5. 银行承兑汇票是由（ ） 签发 A、承兑申请人 B 、出票人开户银行 C 、承兑申请人委托银行 D 、承兑人 6. 不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是 （ ） A、审贷分离 B 分级管理 C 保证 D 、集中签发 E 、责权分明 F 、稳健经营 7. 股金业务不包括 （ ） A、入（扩）股