U8 cloud 领域解决方案-资金管理SP.docxVIP

企业级云ERP整体解决方案 U8 cloud U8 cloud业务部 用友网络科技股份有限公司 U8 cloud解决方案 基于业务场景  目录 TOC \o 1-6 \h \z \u 智能化财务管理 2 财务会计 2 财务核算信息化目标 2 资金管理 2 资金管理应用目标 2 U8 cloud资金管理解决方案 2 银企直联 2 U8 cloud银企直联产品功能介绍： 4 内部账户管理 5 资金结算 7 资金调度 7 智能化财务管理 财务会计 财务核算信息化目标 资金管理 资金管理应用目标 资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一，通过信息系统实现资金的集中管理、资金的统筹安排、加速资金周转、监控资金风险，提高资金的整体使用效益。U8 cloud支持对集团整体资金的全面实时监控，实现企业与银行的直联，实现成员单位与资金管理中心的业务协同，实现业务与资金、资金与财务的一体化，全面提升企业的核心竞争力。包括内部账户管理、资金结算、资金调度、银企直联等模块。 U8 cloud资金管理解决方案 银企直联 银企直联业务需求： 支持对公支付； 对私支付、查询及自动下载数据； 对个体工商户及个人进行网银转账； 工资清单管理，进行员工工资网银发放； 支付确认单管理。 银企直联产品解决方案： U8 cloud银企直联是企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。与网银相比，将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。支持国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、地方性银行、农村信用社、第三方支付、财务公司等金融机构的多个接口版本。用户通过网上银行接口开展相关的业务处理，为用户提供转账付款、银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载查询、个人代发查询、支付确认单管理等功能。 银企直联产品架构： 银企直联业务流程： U8 cloud银企直联产品功能介绍： 基础设置 基础设置是银企直联正常业务开展的基础，进行网银服务器配置、数据下载设置、落地文件设置、账号收付限额设置。 银行对账单管理 将银行产生的对账单输入到U8C系统，支持手工触发通过银企直联下载交易明细和手工导入电子文件的对账单二种方式。 网上银行账号余额查询 手工触发通过网上银行下载银行账户余额。支持在线、离线、导入文件等方式查询。不同银行支持余额查询接口不一样，有的可查询一段日期范围内的每天的历史余额，有的银行只支持当日实时余额查询。具体见网银适配器说明。 网上银行付款指令状态 应付管理、现金管理、报销管理通过银企直联向银行发出付款指令，由于中间存在传输和处理时间，当银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令为支付成功。为了跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能。通过银企互联接口实时查询指令状态和支付状态。对支付状态不明的可以通过支付确认单手工确认支付结果。 自动下载日志查询 用户在预警平台设置网银对账单、账号余额、指令支付状态的自动下载，并根据预警方式自动触发。自动下载日志查询可以对自动下载的情况进行追踪查询。 代发指令状态查询 代发业务查询，指对系统内个人代发业务支付状态进行的查询。指令状态包括受理失败，受理成功，状态不明。 支付确认单 支付指令发送给银行后，对支付状态不明的通过跟银行确认后，已经知晓支付结果的。可以线下通过支付确认单进行支付成功或支付失败的确认。提供支付确认单的查询、修改、删除、提交、审批等功能。为防止重复支付，对支付结果必须跟银行进行确认，同时支付确认单需要严格的审批流程。 工资清单 发放工资的明细记录，按员工明细列示，主要信息有：员工、账号、工资金额（含义是实发工资）。 内部账户管理 内部账户管理业务需求： 支持内部账户开户、销户； 支持内部账户冻结、解冻； 支持账户信息变更； 支持账户限额控制； 支持账户期初余额管理； 支持对开户、销户业务处理的回单处理； 开户通知书根据资金组织的参数和购买的用户授权，可启用电子签章回单打印，打印正式的开户通知书加数据签名和印章，还可补充打印，记录打印次数。 内部账户产品解决方案： U8 cloud内部账户管理是系统为满足集团范围内资金结算业务，提供的成员单位或下级结算中心在上级结算中心内部账户的管理功能。 资金结算 资金结算业务需求： 资金组织代理成员单位对外收付款结算的业务处理； 资金组织代理成员单位进行内部转账的业务处理； 资金组织向成员单位收付款业务处理； 资金组织对成员单位现金缴存和支取的业务处理； 资金组织与成员单位内部外币交易的业务处理。