金融机构同业存款合同协议书范本模板.docxVIP

编号： 金融机构同业存款合同 甲 方： 乙 方： 签订日期： 年 月 日 甲方: 乙方: 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则， 根据国家有关法律法规、 国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，于 年 在 签署本协议。具体内容如下: 一、账户信息 甲方在乙方开立资金存款账户用于资金存放。该账户信息如下： 户名： 账号： 开户行： 分（支）行 二、存款金额、种类和利息 TOC \o 1-5 \h \z 存款币种： 。 存款种类选择以下第 种方式： （1） 活期存款。 （2） 定期存款： 金额（大写） （小写） 。 存款期限自 年 月 日（起息日）至 年 （到期日）。【A.到期日若遇法定节假日， 则顺延至节假日后第一个银行工作日 法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日。 】 存款利率选择以下第 种方式： （1） 固定利率，按年利率 ％执行。 （2） 固定利率，按参考利率加 /减 BP确定，执行年利率为 中国人民银行和中月 日月 日】【B.到期日若遇参考利率：存款起息日当天中午 12 中国人民银行和中 月 日 月 日 】【B.到期日若遇 SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR 利率 （3） 浮动利率，利率按以下方式确定： 利率按 □月 □季 □年 浮动。每期利率按每个利率重新定价日的参考利率加 /减 BP该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 确定，首期执行年利率为 % 参考利率：每个利率重新定价日当天中午 12： 00路透相关页面公布的、期限为 的 SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR 利率。 利率重新定价日：第一个利率重新定价日为存款起息日。 按月/季/年浮动的利率重新定价日为存该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 款起息日对月/季/年的对应日（若无对应日或遇法定节假日顺延至下一银行工作日） 。 （4） 其他： 计、结息 （1） 活期存款。按日计息，按季结息，每季度末月的 20日为结息日，未到结息日结清的，计息采 用积数计息法（计算公式：利息= 累计计息积数 ＜每日余额合计数＞*日利率；日利率二年利率+ 360， 港币、英镑按365天），按照实际天数进行计算。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 （2） 定期存款。利随本清，于到期日或提前支取日随本金一次性支付。甲方到期支取、提前支该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 取均采用逐笔计息法（计息公式：利息二本金 *实际天数*日利率；日利率二年利率+ 360，港币、该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 英镑按365天）计息。 （3） 【A.若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日付息。 】【B.若遇法定节假日，则该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 提前至节假日前一银行工作日付息。 : 三、 资金划汇 甲方应确保于交易当日【16： 00】前将存款本金足额存入本协议第一条提及的账户， 并有权要求该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 乙方在资金到账后岀具同业存款凭证。外币存款也可以由双方互发 MT320电文确认。 四、 存款支取 本协议项下的存款支取系指存款人自己划转、 行政或司法扣划、存款人的担保权利人或债权人 行使权利导致资金划转，或者其他依法被视同支取的情形。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 甲方因特殊原因需提前支取全部或部分定期存放款项的， 应提前 3 个工作日通知乙方， 经乙方 同意后方可提前支取。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 但是， 若乙方出现未按期支付本息等违约事项或其他事件 （包括发生挤兑、 财务状况或清偿能力 严重恶化、涉及可能影响甲方存放的资金安全的重大诉讼或违规等重大事件） ，甲方有权提前支 取而无需征得乙方同意，但应提前 3 个工作日通知乙方。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 定期存款提前支取的，提前支取的部分按本协议约定的替代利率计息， 其余部分 （如有） 按原 约定利率计息。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 定期存款到期不自动转存，到期后按照本协议约定的替代利率计息。 本协议约定： 替代利率按照提前支取日或到期日当日中国人民银行公布的同币种单位小额活期存 款利率确定。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 五、本息支付 本协议项下人民币存款的本金和利息用人民币支付。 外币存款的本金和利息用外币支付。 外币存款销户时， 若税后本息合计金额尾数为银行无法支付 的辅币，按销户日该币种兑换人民币的现钞买入价将金额折算人民币金额支付。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 六、查询安排 对于甲方存入乙方的资金， 甲方及其上级行有权主动查询该笔资金的有关事项，