上海浦东发展银行网上保理操作手册.doc

上海浦东发展银行网上保理操作手册（V200504） 目 录 TOC \o "1-2" \h \z \u 1. 登录公司网上银行系统 2 2 登陆网银后的界面 3 3. 进入网上保理系统 4 4. “相关资料下载”交易 4 5 “单笔发票录入”交易 5 6 “批量发票导入”交易 13 7 “发票转让申请书打印”交易 19 8 “融资申请”交易 23 9. “卖方额度查询”交易 30 10. “应收帐款明细查询”交易 31 11.“ 买方还款明细查询”交易 33 12 “逾期到期应收帐款明细查询”交易 36 13 “商纠查询”交易 37 14 “应付帐款销帐申请”交易 39 15 “应付帐款明细查询”交易 47 16 “逾期应付帐款明细查询”交易 48 17 “购货折让明细查询”交易 50 18 “已付帐款明细查询”交易 52 网上保理是企业网银的一个功能组，我行企业客户可以通过公司网银, 进行保理业务的操作。 1. 使用网上保理，必须先登录公司网上银行系统 用户输入该用户所属企业在我行的10位客户号、该用户的用户登录名和用户密码，点击”登录”按钮，登入公司网上银行。 2 登入公司网上银行之后，界面如下所示: 注意：请首先在网银管理功能项中对本企业操作员的各类网银操作权限进行设置，我们建议您设置为经办人员操作，复核人员授权通过的模式． 3 点击页面左菜单的”网上保理”链接，进入网上保理系统 4. “相关资料下载”交易 功能说明 该功能提供保理业务的卖方客户下载我行保理业务所需文档 操作权限 该功能由保理业务的卖方客户操作 操作步骤描述 点击”下载”链接，可以分别下载”债券转让通知书”和”出口保理融资申请书” 注意：必须使用IE6.0以上版本才能下载文档，如果浏览器不满足该要求，请升级到IE6.0以上版本再做下载。 5 “单笔发票录入”交易 功能说明 该功能提供保理业务的卖方客户录入与其有业务来往的买方客户的发票。 操作权限 该功能由保理业务的卖方客户操作 操作步骤描述 点击下拉框选择要做发票录入的买方客户， 并且选择该笔发票的币别，再输入该笔发票的发票号码，发票日期，发票提单日 (可以点击日历按钮选择想要输入的日期，也可以直接在日期文本框中输入) ，点击”提交”按钮, 进入单笔发票录入确认页面。 网银系统会根据录入的发票的发票生效日(根据贵企业在我行委托的业务实际情况，一般是发票提单日，也可以是发票日期)加上该笔发票的帐期计算得出该笔发票的到期日。 本页面的”发票生效日依据标志”一栏说明录入的这笔发票的发票生效日是取发票日期还是发票提单日，当前这笔交易是取发票提单日作为发票生效日。 点击”返回”按钮，返回”单笔发票录入”界面，可以重新录入发票信息 点击”确定”按钮，网银系统会根据网银管理员为网上保理功能组所做的授权模式设置来判断客户所做的交易是否需要操作员所在企业的具有更高交易操作权限的授权人员来对当前操作员所做的交易进行授权。 如果系统判断交易不需要授权，那么单笔发票录入的交易请求被直接发送到保理业务系统处理，处理成功之后，网银系统会显示如下界面： 当前这笔发票录入交易被判断为需要授权，网银系统提示该笔交易需要授权，如下页面所示： 当前操作员所属企业的具有授权权限的人员即授权员登入公司网上银行系统 网银系统会自动在左菜单右边的主界面显示提示信息，如果有该授权员可以做授权的交易，那么主界面就显示类似如上”您共有2个可以授权的交易”这样的提示信息，授权员点击该提示信息右边的”进入交易授权”按钮，进入” 待授权网银交易列表”页面，交易列表的”交易名称”一栏提示授权员可以授权的是什么交易。 本页面显示：有一笔本企业的操作员所做的”单笔发票录入”交易等待授权员授权。 授权员点击这笔待授权的单笔发票录入交易的流水号链接，进入” 待授权网银交易详细信息”页面，如下所示: 授权员admin2看到的这笔待授权交易的信息就是本企业操作员admin1所做的这笔单笔发票录入交易的交易信息，授权员admin2看到的这笔待授权的交易的流水号和操作员admin1所看到的提示交易需要授权的页面上显示的序号是一样的，都是” 5000026662” 授权员审核这笔待授权交易的详细信息，如果审核认为可以通过，授权员点击”授权”按钮，网银系统开始真正处理操作员admin1所做的这笔单笔发票录入交易，即将交易请求发送到保理业务系统进行处理，如果保理业务系统处理成功，网银系统将显示如下页面: 如果操作员录入的发票号码在保理系统中已存在，即操作员重复录入了发票，这种情况下授权人员点击＂授权＂按钮发送交易请求到