银行保函URDG758教学讲义.ppt

银行保函各当事人之间的关系 担保人 通知行／转开行 申请人 保兑行 受益人 反担保人 ①申请人向担保人提出开立保函的申请 ②申请人选择反担保人 ③反担保人向担保人出具不可撤销的反担保 ⑤通知行／转开行将保函通知／转发受益人 保兑行将保函通知／转发受益人 ⑥受益人向保兑行索偿，担保人赔付。 ⑦保兑行赔付后，向担保人索偿，担保人再赔付给保兑行 ⑧担保人赔付后向反担保人索偿，反担保人赔付 ⑨反担保人赔付后向申请人索偿，申请人赔付 ⑥受益人在担保付款条件成立时，向担保人／索偿，担保人赔付 ⑤ ④ ④ 担保人 通知行／转开行 申请人 保兑行 受益人 反担保人 银行保函的主要内容 (一)有关当事人。 (二)开立保函的依据。保函开立的依据是基础合同，应列明合同或标书等协议的号码、日期。 (三)担保金额和金额递减条款。 (四)要求付款的条件。担保人在收到索赔书或保函中规定的其他文件后，认为这些文件表面上与保函条款一致时，即支付保函中规定的款项。 (五)保函失效日期或失效事件。如未规定，当保函退还担保人，或受益人书面声明解除担保人的责任，则认为该保函已被取消。 (六)保函所适用的法律与司法。保函的适用法律是担保人营业所在地的法律。 ① 申请人向担保人提出开立保函的申请； ② 申请人寻找反担保人，提供银行可以接受的反担保； ③ 反担保人向担保人出具不可撤销的反担保； ④ a有时，担保人根据受益人的要求，须找一家国际公认的大银行对其出具的保函加以保兑； b担保人将其保函寄给通知行/转开行，请其通知受益人或重新开立以受益人为抬头的保函； ⑤ 通知行/转开行、保兑行将保函通知/转开给受益人； ⑥ 受益人在发现保函申请人违约时，向担保人/保兑行或转 开行（担保人）索偿，担保人赔付； ⑦ 保兑行赔付后，向担保人索偿，担保人再赔付给保兑行； ⑧ 担保人赔付后向反担保人索偿，反担保人赔付； ⑨ 反担保人赔付后向申请人索偿，申请人赔付。 银行保函的种类 一、出口类保函 出口类保函是指银行应出口方申请，向进口方开出的保函，是为满足出口货物和出口劳务需要而开立的保函。 银行保函的种类 （一）承包保函（Contract Guarantee） 第三世界国家进行工程建设，多采用招标、承包方式，供应劳务、物料或设备的投标人和中标后的承包人，须向招标人或向工程业主提供各种银行保函，统称为承包保函。 银行保函的种类 2、履约保函（ Performance Guarantee， Performance Bond，Performance Security ） 1、投标保函（Tender Guarantee，Tender Bond， Bid Guarantee，Bid Bond，Bid Security） 3、预付金保函（ Advance Payment Guarantee ）或退还 预付金保函（ Refundment Guarantee for theAdvance Payment)或还款保函（ Repayment Guarantee ） 银行保函的种类 （二）保留金保函或留置金保函 （Retention Money Guarantee） 保留金保函或留置金保函是银行应出口方申请，向进口商发出的，保证如果货到后发现品质不符，将买方预先支付的保留金退还买方的归还保证书。 银行保函的种类 （三）质量保函（Quality Guarantee） 在供货合同中，尤其在军工产品、机械设备、船舶飞机等出口合同中，为保证产品质量，买方要求卖方提供银行担保，保证如货物质量不符合合同规定，而卖方又不能更换或维修时，担保行便将保函金额赔付买方，以弥补其所受损失。 银行保函的种类 在承包工程合同中，工程完工后业主扣留一部分款项备作补偿工程质量缺陷而承包人不予维修造成的损失。工程业主要求承包人提供银行担保，保证在工程质量与合同规定不符，而承包人又不能维修时，担保行便按保函金额赔付业主，以弥补其所受损失，则业主可以释放这部分扣款。这种银行保函即为维修保函。 （四）维修保函（Maintenance Guarantee） 银行保函的种类 二、进口类保函 进口类保函是指银行应进口方申请，向出口方开出的保函，是为满足进口货物和进口技术需要而开立的保函。 银行保函的种类 （一）付款保函（Payment Guarantee） 担