2019 年反洗钱阶段、终结性考试.pdfVIP

判断题 l、按照 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金 融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为 可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。(错) A 对 B 错 2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 （错）。 A 对 B 错 3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷 后定期识别及贷后检查等 （对）。 A 对 B 错 4.根据 《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实 提供有关文件和资料 （对）。 A 对 B 错 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华 人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、 农村信用社、村镇银行 （对） A 对 B 错 6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标 （错）。 A 对 B 错 7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部 控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风 险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 （对）。 A 对 B 错 8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与 被查单位举