反洗钱终 结性考试—单选与多选.pdfVIP

二、单选 (共20题，40分) 1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记 （）。√ A. 汇款人姓名或者名称 B. 资金汇出地名称 C. 汇款人身份证 D. 汇款人住所 2、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信 息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每 （）进行一次审核。√ A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年 3、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（） 报告。√ A. 客户身份识别 B. 交易记录保存 C. 大额交易 D. 可疑交易 4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作 社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将 （）类 交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A. 13 B. 17 C. 18 D. 20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 （）起施行。2003年1月3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民 银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中 国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√ A. 2006年11月14 日 B. 2006年12月1 日 C. 2007年1月1 日 D. 2007年3月1 日 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持 25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核 后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账 户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000 美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后 的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交 易类型 （）√ A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交 易标准。 B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个 或者少数人操作。 C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突 然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易 和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向 （）报备。√ A. 公安部 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 国务院 8、 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地 识别 （）√ A. 大额交易 B. 现金交易 C. 可疑交易 D. 转账交易 9、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （），受法 律保护。√ A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 10、 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 （）举报。接受举 报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √ A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 11、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心 发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（） 个工作日内补正。√ A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 12、 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和 （） 缺失的，应要求境外机构