银行合规心得感悟合集5篇.docx

银行合规心得感悟合集5篇 【篇一】 商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；张居正一条鞭法，促进了明朝的纲纪严明，社会秩序井然有序。综观层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规！曾经权倾一时风光无限的人物，都是因为他们漠视国法，藐视规章，最终落得身败名裂，人财两空。然而案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差。 作为一个人，我们都渴望生活幸福美满，作为一名建行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去造良好的效益，同时防范和规避风险，为国家和企业做贡献。道路只有一条：努力发展业务和合规经营。业务发展和合规是相辅相成，缺一不可的。如果没有以合规为先导，稳健经营就没有立足点。所以，从某种意义上讲，合规也是效益，也是生产力，合规经营能有效防范化解各类风险，实现持续健康发展，是提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。 合规绝不单是某个部门或者监管人员的事情，它贯穿于各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；客户经理在销售产品时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；审计人员在监督工作时，亦需要合规。合规其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。让我们行动起来，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。 【篇二】 风险无小事，合规需永恒，发展要稳健，单纯的自我约束和按章操作，只是合规的最基本要求。作为一名客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信方案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查，一系列工作都让我意识到合规操作的重要性。 首先，我们要从源头抓起，严守职业操守，正确营销客户。客户经理在与客户的交流过程中，要与客户保持适当距离，要拥有良好的职业道德操守，在与各类客户的交流中方能坚守合规底线。 其次，要加强业务知识学习，不断提升合规操作意识。自身加强对相关银行法律法规、规章制度的学习，不断充实提高业务能力水平，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自己和维护广大客户的权益，合规才能创造价值。 再次，严格遵守业务操作流程，规范操作标准。如客户开立账户时，需特别关注集群注册的客户，客户经理上门核查要认真核实客户经营地与注册地是否一致，经营情况是否正常等；必须坚持贷款全流程管理，有章不循、违规操作、检查不细是发生不良贷款的主要原因。只有严格遵守业务操作流程，规范操作标准，才能使整个项目合规、风险可控。 无规矩不成方圆，只要做到人人讲合规，处处显合规，将各种隐患消灭在萌芽状态，就能创造更多的合规价值。 【篇三】 在加入建行团队的7年时间中，我深刻认识到，建行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为建行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长制久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。 第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于硏究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竟争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。 第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划