反洗钱培训课程支付机构如何做好反洗钱？概要.pptVIP

重庆易极付科技有限公司第二次反洗钱培训课程(2012年8月) 支付机构如何做好反洗钱? 易极付  前言反洗钱概述 什么是洗钱与反洗钱 洗钱行为的典型表现 支付机构强化反洗钱工作的重要性  什么是洗钱与反洗钱? “洗钱”就是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产” 的过程。 《中华人民共和国反洗钱法》第二条:“本法所称反洗钱,是指为 了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本 法规定采取相关措施的行为。”  洗钱行为的典型表现 洗钱最常用的五种形式 利用金融机构或支付机构。包括:伪造商业票据;通过证券业和保 险业洗钱等。 通过投资办产业的方式。包括:成立匿名公司,利用假财务公司 律师事务所等机构进行洗钱。 通过商品交易活动。包括:购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品。 利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。 其他洗钱方式。包括:走私;利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯 罪所得  洗钱行为的典型表现 典型洗钱行为一般分为三个阶段: 处置阶段,是指即把非法资金投入经济体系的过程 离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非 法资金的性质得以掩饰。 融合阶段,即被清洗的资金