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巾国建设银行
China Construction Bank
境外主要清算系统
介绍
清算与结算
清算一是指针对付款指令进行传递、勾销和确认,形成最终头寸,以便进行结算
的过程
结算一是指将资金从付款人支付给收款人(以及从付款人开户行到收款人开户行)
着重于使用某种特定金融工具对债权与债务进行了结
Clearing is the process of transmitting, reconciling and confirming
payment orders, and establishing a final position for
settlement(on thebasis of either individual transactions or
bundles of transactions)
Settlement is the transfer of funds between the payer and the payee
(and between the payers bank and the payees bank
European Central Bank, 2009
全额与净额
全额结算—系统对排队支付的每一笔付款,按照先后顺序逐笔进行结算。付款账
户必须有足够余额或日间透支额度,否则只能继续排队
优点:消除结算风险
缺点:对清算头寸需求高、清算效率低
N KONG INTERBAND
FUROPF燕NENT阳真LB真N翼
香利跟行问策算有限公司
EUROSTST EN
净额结算-系统对排队支付的付款,在特定时间窗口,进行双边或多边轧差后,对
轧差后的差额进行结算
优点:大幅降低清算头寸需要、清算效率高
缺点:存在结算风险
Net settlement
The Clearing House
改进:增加轧差时间窗口密度,降低结算风险
多边轧差机制
150万
B银行
A银行
余额:15万
余额:10万
200万
140万
360万
c银行
多边轧差前后各银行余额
余额:5万
A银行:10万0万
B银行:15万5万
C银行:5万25万
30万余额完成850万付款的清算
美国联邦储备银行所有并由其管理和
实时全额交收,所有付款为最终付款
操作
逐笔付款,不做轧差,付款银行帐户内
·大约有15000个成员,每一个成员都
需有足够余额,否则付款指令可能不被执
必须在联邦储备银行开户
系统容许日间透支,但需付透支利息,
透支息以分钟来计算
FEDWIRE美国联邦储备银行系统
为CHPS提供最终资金清算
实时全额交收:即RTGs-Real
Time Gross Settlement
网址:
系统运作时间:
美国东部时间
前一日21:00-18:30
北京时间(夏令时)
New York
9:00-次日6:30
10
oard of
北京时间(非夏令时):
0:00-次日730
国夏令时
Alaska and Hawai
3月份第二个周日至
San francisco District
11月份第一个周日
9位数 ABA NUMBER或 FED ROUTING NUMBER
联邦储备区当地美联储号银行代码校验码
2位
2位
4位1位
网址:www.fededirectory,
48家成员行均为国际大型商业银
日间不允许透支,清算行保持正余额
清算量占全部跨境美元付款的95%
贷记限额:清算行的帐户头寸不能超过
·只有成员行能够直接参与清算,间接
预留铺底资金余额的两倍
成员行必须在一家成员行开立美元清算
清算参与方可以
账户,通过成员行进行清算
设定付款优先级取消未处理付款
CHIPS- Clearing House Interbank Payment System(银行间支付清算系统)
利用预留铺底资金及单边、双边和多边
轧差机制,每日清算付款金额为预留铺
底资金的500倍至600倍
预留铺底资金为支持当日付款的余额
额远低于实际付款金额,依据前六周
的数据,每周计算
The Clearing House
网址:
CHIPS运作流程
4.cHPS付款
2
-19pm
T日5pm
●
释放,即具备最终效
3.cHPS进
力(全天任何时间)
清算行发出/接
受付款
行轧差并释放
最终付款
日5pm)CHPS
系统移除信贷额度,并
尽可能多的释放未处理
1.(T-19pm
CHIPS
付款
CHPS在美联
CHPS对所有未处理付
储的帐户开始
款进行轧差。清算行补
接受预留铺底
足各自负头寸。
资金
CHPS开始处
(T日5:15pm)CHPS释
理付款
放剩余付款
清算行不晚于
日9am通过美
联储预留铺底
6.(T日5:15pm)CHPs
资金)
通过 Fedwire向最终正头寸
的清算行发送付款指令
铺
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