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XX 公司担保管理内部控制业务
XX 公司担保管理内部控制业务
流程
流程
———————————————————————————————— 作者：
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2
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XX公司担保管理内部控制业务流程
XX公司担保管理内部控制业务流程
一、 业务目标
一、 业务目标
1
1 战略目标
战略目标
1.1
1.1 加强对公司担保的管理，保护公司财产安全，切实保护投资者利益。
加强对公司担保的管理，保护公司财产安全，切实保护投资者利益。
2
2
经营目标
经营目标
2.1
2.1 确保担保业务规范，防范和控制或有负债风险，加强信用管理和担保管理，降低经
确保担保业务规范，防范和控制或有负债风险，加强信用管理和担保管理，降低经
营风险。
营风险。
3
3
财务目标
财务目标
3.1
3.1 保证担保业务的真实、完整和准确，满足信息披露的需要。
保证担保业务的真实、完整和准确，满足信息披露的需要。
4
4 合规目标
合规目标
4.1
4.1 符合国家有关担保方面的法律、法规的规定。
符合国家有关担保方面的法律、法规的规定。
4.2
4.2 主债合同、担保合同必须符合合同法等国家法律、法规和公司内部规章制度。
主债合同、担保合同必须符合合同法等国家法律、法规和公司内部规章制度。
二、 业务风险
二、 业务风险
1
1 战略风险
战略风险
1.1
1.1 担保行为不规范，加大公司或有负债风险，损害投资者利益。
担保行为不规范，加大公司或有负债风险，损害投资者利益。
2
2 经营风险
经营风险
2.1
2.1 为资信不良的企业担保，承担连带责任，造成公司财产损失。
为资信不良的企业担保，承担连带责任，造成公司财产损失。
2.2
2.2 非有权部门越权担保，造成担保事实的风险。
非有权部门越权担保，造成担保事实的风险。
2.3
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