信贷检查方案教案资料.docVIP

##信用社贷款检查方案 为认真贯彻贷款新规，落实省联社开展“质量年”活动，提升贷款全流程、精细化管理水平，根据县联社年初工作安排，对辖内营业网点信贷管理工作进行检查，为使检查工作取得实效，达到预期目标，制定本方案： 一、组织领导 为确保检查工作有序进行，县联社成立信贷检查工作领导小组。由联社主任***任组长，风险管理部**、稽核审计部***、市场发展部经理***成员，负责本次检查工作的指导、督促、协调工作。同时抽调部分分支机构负责人、信贷客户经理组成检查小组，负责检查工作的具体事项。 二、检查的范围、内容 （一）检查范围 本次检查区间为截至****年**月**日末所有存量贷款。 （二）检查内容 1、贷款操作流程和贷款审批制度执行情况； 2、担保、抵（质）押贷款是否合法，手续是否齐全； 3、贷款五级分类是否真实、准确，分类资料是否齐全，是否按权限分类认定，手工账务与系统分类是否相符； 4、贷款合规情况。有无冒名、越权、跨区、垒大户和多头立户贷款；有无违规以贷收息和贷款违规展期的问题； 5、农户小额贷款管理情况。是否按信用等级、贷款期限和用途办理贷款，农户小额信用贷款建档、评级资料是否齐全； 6、贷款档案管理情况。是否按照《信用社信贷档案管理暂行办法》管理，档案内容是否齐全、完整； 7、贷后管理情况。大额贷款有无贷后检查记录，是否按季结息，不良贷款是否及时催收，是否按要求发放了贷款催收