监管制度金融机构大额交易和可疑交易工作报告管理办法.pdf

第二季度学习材料之一：监管制度 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第一章 总则 第一条为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为， 根据 《中华人民共 和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》 、《中华人民共和国反恐怖主 义法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。 （二）证券公司、期货公司、基金管理公司。 （三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。 （四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、 汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。 （五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其 他机构。 第三条金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务， 向中国反洗钱监测 分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监 督、检查。 第四条金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构， 按本办法规定的 路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。 第二章 大额交易报告 第五条金融机构应当报告下列大额交易： （一）当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5 万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现 金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易 人民币 200 万元以上（含 200 万元）、外币等值 20 万美元以上（含 20 万美元） 的款项划转。 （三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人 民币 50 万元以上（含 50 万元）、外币等值 10 万美元以上（含 10 万美元）的境 内款项划转。 （四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人 民币 20 万元以上（含 20 万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的跨境 款项划转。 累计交易金额以客户为单位， 按资金收入或者支出单边累计计算并报告。 中 国人民银行另有规定的除外。 中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。 第六条对同时符合两项以上大额交易标准的交易， 金融机构应当分别提交大 额交易报告。 第七条对符合下列条件之一的大额交易， 如未发现交易或行为可疑的， 金融 机构可以不报告： （一）定期存款到期后， 不直接提取或者划转， 而是本金或者本金加全部或 者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的 同一户名下的另一账户内的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的 同一户名下的另一账户内的活期存款。 （二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 （三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军 事机关、 人民政协机关和人民解放军、 武警部队， 但不包含其下属的各类企事业 单位。 （四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 （五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 （六）金融机构内部调拨资金。 （七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 （八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。