基金从业人员工作总结（共3篇汇总）.docVIP

　　第1篇基金销售人员从业资格考试考点总结 　　第一章 　　证券的定义指各类记载并代表一定权利的法律凭证。 　　有价证券的分类 　　广义包括商品证券，货币证券，资本证券 　　狭义指资本证券 　　按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。 　　按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。 　　按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。 　　按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。 　　有价证券的特征期限性 收益性 流动性 风险性 　　证券市场的基本功能筹资-投资功能 资本定价功能 资本配置功能 　　证券市场的品种结构股票市场债券市场基金市场衍生品市场 　　证券市场的发展历史 　　1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立 　　1773年英国第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立 　　1790年美国第一个证券交易所—费城证券交易所成立 　　证券市场参与者包括证券发行人证券投资人证券市场服务机构自律性组织证券监管机构 　　股票的定义股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 　　股票的性质股票是有价证券股票是要式证券 股票是证权证券 股票是资本证券 股票是综合权利证券 　　股票的特征永久性参与性收益性流动性风险性 　　上市公司的条件向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%，公司股本总额超过人民币 　　4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上. 　　10.股票的价格指股票在证券上买卖的价格 公式股票价格=预期股息/ 必要收益率 　　1国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过哪四个阶段 高涨，危机，萧条，复苏 　　1影响股票价格的主要因素公司层面宏观经济层面其它因素 　　1普通股股东的权利公司重大决策参与权公司资产收益权和剩余资产分配权其它权利 　　普通股股东的义务不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任兵损害公司债权人的利益 　　1债券的概念是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。 　　债券的票面要素债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称 　　债券的特征偿还性流动性安全性4收益性 　　债券的一般分类按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券按计息与付息方式分类。可分为单利债券，复利债券按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券 我国债券的分类国债金融债券企业债券 　　1债券与股票的区别二者权利不同二者目的不同期限不同收益不同5风险性不同 　　1金融衍生工具的概念指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。 　　金融衍生工具的特征跨期性杠杆性联动性不确定性或高风险性 　　金融衍生工具的一般分类金融远期合约金融期货金融期权金融互换结构化金融衍生工具 　　金融衍生工具的功能套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能 　　1证券发行市场的定义指发行人向投资者出售证券的市场，是一个无形市场。 1证券交易方式现货交易远期交易和期货交易回购交易信用交易 　　1场内市场运行包括证券交易所证券交易的原则和规则证券指数 　　1990年11月26日成立的上海证券交易所 1990年12月1日成立的深圳证券交易所 　　证券交易的程序开户，委托，成交，结算 　　20.我国证券交易采用两种竞价方式 　　集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间 连续竞价方式 9点30-11点30 ，13点-15点为连续竞价时间 　　2股票投资收益包括；股息收入资本利得公积金转增股本。 　　在上市公司税后利润中分配顺序弥补以前年度的亏损提取法定公积金提取任意公积金支付 　　优先股股支付普通股股息 　　2债券的投资收益包括债券的利息收益资本利得再投资收益 　　2系统性风险包括政策风险经济周期波动风险利率风险购买力风险 　　购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。 实际收益率=名义收益率-通货膨胀率 　　非系统风险的定义指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统，全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。也称为“微观风险”。 　　2短期国库券作为无风险利率的基础上，我们可以发现的几个规律不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。在期限相同的情况下中央政府其他依次级别低的债券利率较高，这是国为它们的信用风险不同。 　　第二章 　　2证券投资基金的概念指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独