{财务管理财务知识}投融资基础知识总结.docx

{财务管理财务知识}投融资基础知识总结 1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产项目、生产加工项目等。一般企业的固定资金投入比较大，也比较常见。 2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材料费用、工程项目中的预付款和垫资部分，流动资金投入一般较小。 3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷款或政府审批、土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟了其主要资金的办理时间。 四、中小企业融资项目的主要类型： 具体的中小企业融资类型可以分为26个不同的行业和领域。 包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新技术、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。 五、中小企业融资客户的分类及中小企业融资心理： 1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种中小企业融资项目的周期较短，政府对项目的支持是有时间限制的，所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户，我们要重点突出公司的专业性和中小企业融资效率，及中小企业融资成本较低的优势.。 一种是中小企业融资项目，已经至少2—3年的中小企业融资经历，项目自身缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对中小企业融资一事反而静观其变，没有刚开始中小企业融资时的热情。 对于这类客户，要重点分析企业中小企业融资失败的原因，是由于企业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误撞，盲目联系投资机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导企业采用正确的中小企业融资方法，给予企业最及时的帮助，帮助企业节省成本，缩短时间。 2、个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利技术的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于个人很难取得投资方的信任，所以很长时间专利闲置，而没有在合适的时机转化为生产力。 我们要知道他们的专利获取年份、专利用途和市场前景，突出我们在政府、厂家、个人三种专利购买者的丰富的信息资源，引导客户采取合作办厂和风险投资的形式。 一种是个人承包方，自己有小型工程队，承接各种电力、基础设施、地产、有线电视、取暖、制冷、来料加工、装饰装修等工程和政府招标项目，或是贸易领域项目，由于需要预付资金、垫资、购买原材料、招标成本等，少量流动资金。 对于这类客户，我们在小额贷款和小额资金方面，个人投资者比较多，及工程项目上丰富的操作经验等优势。需要询问客户的资金使用时间，是否资金到位后，很短的时间，既可中标或签定工程或订货合同，有足够把握。 3、政府客户：政府客户一般分为两种，一种是政府是项目的直接负责人，常见于高速公路、水电站、桥梁、机场、港口码头、医院、学校改扩建、大型农业和中草药种植基地等，此类项目一般需要资金在1亿元人民币以上，最高的超过20个亿，此类项目中小企业融资方是政府，所以比较慎重，但是资金需求量大，急需专业机构指导。 我们要了解他的一期资金或启动资金为多少？建设周期多长时间？索取他的投资建议书，推荐他参加我们的定期举办的投中小企业融资合作洽谈会。 一种是政府的招商局或开发区管委会，招商局是协助当地企业寻找资金的政府“红娘”，手里项目比较多，有时候一次性能报上来几十个当地重点发展的项目，有的侧重于当地资源开发，比如农业、矿产资源等。目前企业并不希望政府包办一切，而是更希望政府扮演谋士和纽带的作用。 对于这类客户我们重点以收集他的项目资料为主，也可以通过创建网站专栏频道的形式来为招商局服务，把政府的机构简介、招商政策、资源优势、投资环境、近期招商引资项目，做成专栏发布到我们的网站上，定期收取固定费用。 4、中介客户：中介客户一般分为两种，一种是投资咨询公司或投资顾问公司，一般他们本身是项目的代理方，但自身又只是咨询机构，没有投资能力，所以也来找到我们真正的投资商。这类客户是代理的项目，所以在前期成本上要考虑的多一些，但是他们的资金需求一般都较急，所以我们也可以类同一般企业客户来对待。 一种是项目的代理人，企业授权他有项目代理权限，以个人身份帮助企业找资金，这类客户一般是当地离退休老干部、招商局的工作人员、社会贤达人士等，这类客户主要是索取项目资料，并将我们的服务特点尽快传达给企业方，由于企业对代理人一般比较信任，所以取得代理人的支持对推广我们的服务也是十分必要的。 六、中小企业融资的金额： 30-100万元：常见专利权持有人、个人客户，需要少量流动资金，有的是技术转让费，有的是项目启动资金，此类客户常见高新技术、文化娱乐、出版印刷、教育培训、生产加工、贸易流通、连锁经营