商业银行个人理财管理知识分析.pptxVIP

; 团队展示 ;41go-for one goal-李秋映;41go-for one goal-李莎;41go-for one goal-谢锡磊;41go-for one goal-赵诺贝;41go-for one goal-黄慧敏;; 综述;商业银行界定;;;个人理财含义： 个人理财(Financial Planning)是指由理财师通过收集整理客户的收入、资产、负债等数据,倾听顾客的希望、要求、目标等,为顾客制定投资组合、储蓄计划、保险投资对策、财产继承及经营策略等财务设计方案,并帮助客户施行的过程。 按照管理运作方式不同分类： 1．理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 2．综合理财服务——商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。 ? (1)私人银行业务? (2)理财计划;理财规划的步骤;商业银行环境PEST 分析;;外部环境之政策2; 由此我们可以看出，在2008年经济形式大好的情况下，国家为了抑制过快的经济增长连续6次上调了存款准备金率，由此便导致了银行存款利率的上升。;外部环境之经济;外部环境之社会;外部环境之技术;; 商业银行理财产品05—07年的销售总额统计表 单位：亿元;主要企业个人理财服务分析 国有银行与股份制银行间的比较 ;国有制与股份制对比;;;大学生素养;个人理财行业求职者的规划; ;浦发银行黄琳经理寄语：;THE END;1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。七月-20七月-20Wednesday, July 22, 2020 2、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。07:34:5407:34:5407:347/22/2020 7:34:54 AM 3、每天只看目标，别老想障碍。七月-2007:34:5407:34Jul-2022-Jul-20 4、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。07:34:5407:34:5407:34Wednesday, July 22, 2020 5、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。七月-20七月-2007:34:5407:34:54July 22, 2020 6、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。22 七月 20207:34:54 上午07:34:54七月-20 7、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。七月 207:34 上午七月-2007:34July 22, 2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/7/22 7:34:5407:34:5422 July 2020 9、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。7:34:54 上午7:34 上午07:34:54七月-20 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。7/22/2020 7:34:54 AM07:34:5422-七月-20 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。7/22/2020 7:34 AM7/22/2020 7:34 AM七月-20七月-20