外币资金池双向集中管理.pdf

      1 外币资金池      工行自贸跨境资金池引领资管新蓝海 上海自贸区即将迎来她的 2 岁生日。2014 年2月 20 日，作为自贸区“金融三十条”整体框 架后的首份“政策红利大礼包”，《人民银行关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人 民币跨境使用的通知》的及时颁布，正式拉开了跨境双向人民币资金池业务的序幕，对人民 币资本项目的拓展具有里程碑式的意义。工商银行，作为国内乃至全球的金融创新的先驱， 始终坚持立足本土，服务全球，凭借先进的技术平台、丰富的全球现金管理经验，在业内树 立了全球现金管理首选银行的卓越品牌。 引领全球现金管理新蓝海 2013年12月5日，上海自贸区实体经济金融服务推进会现场，工商银行作为银行代表， 与宝钢浦东国际贸易有限公司签署了跨境人民币双向资金池业务合作协议，并于当日完成了 资金池项下跨境资金的归集，成为首家启动人民币全球现金管理业务的商业银行，也标志着 这项创新业务迈上了全面启动的新台阶，越来越多的中、外资跨国集团如电气、锦江、日立、 托克等选择工商银行作为人民币全球现金管理的唯一合作银行。30 余家跨国集团一致的选 择，累计超过 400 亿元人民币跨境结算，印证了在自贸区全球现金管理蓝海中的巨大影响力。 开创全球现金管理新纪元 早在 1998 年，工商银行已在业内率先开展现金管理服务，历经 17 年的快速发展，工行 通过服务模式创新、业务流程整合、系统平台统一形成了集本外币跨境资金池、供应链金融、 集团账户管理等全面高效的综合化全球现金管理体系，依托覆盖六大洲 41 个国家和地区的 338 个境外机构和 17122个境内机构，通过银企互联、网上银行等分销渠道，工行逐步形成 了“跨境财智管理”的战略模式。 随着工行在香港的亚太地区现金管理中心的建立，工行的全球现金管理服务迅速延伸至 亚太、非洲、欧洲、美洲等核心地区。境内外一体化的系统平台涵盖了支付、理财、交易、 融资在内的整体资金管理需求，将现金管理提供的综合化金融服务与企业的财务管理系统紧 密对接，帮助企业实现一体化的资金运作和全面的风险管理。 积极探索分账核算新模式 今年以来，在自贸区实践中，中国工商银行上海市分行依托自身分账核算单元先发优势， 不断加强与同业机构在分账核算单元建设的模式创新，取得了显着的成效。 去年末，工行上海分行为申能财务公司完成自贸区内财务公司的首单跨境人民币业务， 体现了金融创新对实体经济的支持作用。今年初，在人民银行上海总部的指导下，工行与申 能财务公司携手摸索财务公司模式的自贸区分账核算单元的设计和建设，并在 6 月份顺利通 过监管部门验收，成为首批 FTU 分账核算业务财务公司模式的探索者。 FTU 分账核算单元搭建完成标志着财务公司可基于自由贸易账户体系开展包括跨境集 中收付、跨境汇兑等业务。该模式下财务公司首先在银行开立一个 FTU 主账户，集团成员企 业则在银行开立 FTE、FTN 账户，通过合作银行的银企直连系统，与财务公司的主账户联动， 实现资金集约化管理。由于 FT 账户对风险防控的要求颇高，在此账户体系下银行与财务公 司必须紧密配合，共担风险，这也是监管层最为关注的。对于资金监测信息的上报，银行和 财务公司职责明确，严格完成金融风险的管控。其中，资金进出 FT 账户所需甄别的反洗钱、 反逃税、反恐怖融资工作和国际收支申报工作，主要由合作银行完成。而 FT 账户中一二级 账户之间也就是集团内部的资金流动，则由申能财务公司负责风险控制。从而形成完整、准 确的资金流、信息流的监管体系。   2 图片资源                                      3 政策解读  1  《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》政策解答（三）  一、国际收支及境内划转等数据报送  （一）试点企业为开展外汇资金集中运营管理试点在国际外  汇资金主账户中进行跨境资金自动扫款（收汇或付汇），如何进  行国际收支申报？  答：当试点企业为开展外汇资金集中运营管理试点在国际外  汇资金主账户中进行跨境资金自动收汇扫款时，按现行国际收支  统计申报规定于 T+5 期限内完成国际收支申报；当进行跨境资金  自动付汇扫款时，试点企业与银行可签订包含所付款项申报信息