进出口贸易必须知道贸易融资.ppt

出口贸易必须知道的贸易融资 为进口商和出口商服务的融资 贸易融资 贸易融资〔 trade financing),是银行的业务之一 是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易 结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资 北务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代 理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项 下付款期限的融资方式。 简介 贸易融资,是指在商品交易中,银行运用结构性 短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷 物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。 贸易融资中的借款人,除了商品销售收入可作为 还款来娠外,没有其他生产经营活动,在资产负 债表上没有实质的资产,没有独立的还能力。 贸易融资保狸商提供无追索权的贸易融资,手续 方便,简草易行,基本上解决了出口商信用销售 和在途占用的短期资金问题。 贸易融资是商业银行提供的一类服务,旨在促迸 与阕、企业与企业间的进口和出口业务。出口 去进口的余额为一个国家的贸易盈余。 简介 入世以来,中圆对外贸易的教量及范圆迅速护大, 对外贸易的主体将向多层次扩長,国际贸易结算 工具将呈现出多样化且新业务不断推出,与之相 应的圆际贸易融资方式亦将呈现出前所来有的多 样化、复杂性和专业化,其谱在的风险也在不断 的增长和叟化。对于中国国有商业银行来说,如 何把握机遢,扩大圓际贸易融资、揽收际结算 业务,录大限度地获取融资效益和中间业务,同 肘,又要有效地防范和控喇融资风险,也是值得 关注的问题。 风险见孙天宏《国际结算与融资的纠纷及其处 》一书,内容金,是很好的书 表现方式 (一)进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后, 根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信 托收捂,先行对外付歉养放单。开证申请人凭单提货并在市场铕售后, 将押汇本息归还给开证行。 (二)限顿内透支。是指银行根捂客户的资信情况和抵「质)押、担 保情况,为客户在其银行往来帐户上楦定一个透支额度,允许客户根 据资金需求在限顿内透支,并可以用正常经苦中的销售收入自动冲减 透支余额 (三)进口代付。是指开证行根据与外银行(多为其海外分支机构) 签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签訂《进口信用证项 下代付协议》,到草位凭开证申请人提交的《信托收据》放草,电告 外银行付歉。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。 四)假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付 行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。 表现方式 (五)出口托收押汇。是指乐用托收结算方式的出口商在 提交单据后,委托银行代向进口商收取歉项的同时,要求 托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银 行垫数的融资方式。 (六)出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用 瓤度后,发货并将发票及相关草据提交出口保理商(银行) 代其收款射,银行以预付敷方式为其提供不超过80%发票 金额的融资方式。 (七)进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收 行寄来的金套托收单据后,根据进口商提交的押汇申请 信托收据以及代收行与进口商签訂的《进口托收押汇协 以》,先行对外支付放单,进口商凭阜提货,用销售后 货敷归还给代收行押汇本息。 服务方式 授信开证 是指餵行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证 进口押汇 是指开证行在收到信用证项下全蠢桕符草据肘,向开证中请人提供的, 用以支付该信朋证数项的期资全融通。 进口押汇通常与信托收据配套使用。开证行凭开证申请人签发给银行 的信托收据释放信用证项下阜据给申请人,申请人在来付款的情况下 先行办理提货、报兵、存仓、保险和销售,并以货物销售后回笼的资 金支付银行为其垫付的信用证金额和相头利息。 提货担保 指在信用证结算的进口贸易中,货物先于货运平据到达目的地,开 行应进口商的申请,为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行 货引起的赔悽贲任的保证性文件。 服务方式 出口押汇业务 是指信用证的受益人在貨物装运后,将全套货运草据质押给所在地银行,诚 行扣除利息及有头费用后,将貨歉预先支付给受益人,而后向开诬行絷悽以 收回货歉的一种贸易融资业务。 打包放数 是指出口商收到进口商所在地餵行开立的未议付的有效信用诬后,以信用证 正本向餵行中请,从而取得信用证项下出口商晶生产、采购、装通所需的燈 期人民币周转睿金融通。 外汇票据贴现 是指辗行在外汇票据到期前,从票面金顿中扣除贴现利息后,将佘顿支付给 外汇票据持票人 际保理融资业务 指在因际贸易承兑交草、赊销方式下,银行或出口保理商51贷贷网 w51 daidai. com遁过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对 口商的应收帐歉进行准和购买,从而使出口商获得出口后收回货歉的保 服务方式 福费廷 也称票据包买或票据