理财规划课程精选案例.docxVIP

理财规划课程案例题目 案例一： （一）  家庭基本状况 李先生现年 36 岁，在某软件公司担任软件工程师， 税前月薪 10 000 元，年终奖金为 2 个月薪资。李太太现年 34 岁，在学校工作，税前月薪 5 000 元，年终奖金为 2 个月薪资。女儿 3 岁，念幼儿园，年学费 6 000 元。家庭月生活支出 4 000 元，另月房租 2 000 元（房租签订不涨租金协议） 。基金定投 每月  3 000 元。 （二）  2015 年  12 月家庭财务状况 资产：现金 3000 元，活存 另夫妻共有住房公积金账户余额  40 000 元，定存 150 000 元，还有 1 年到期。基金净值 116 000 元。 98 000 元，养老金账户余额 78 000 元。目前没有购买商业保险。 （二） 理财目标（经与李先生夫妇讨论确认） 理财目标顺序：子女教育—购房—退休—旅游—购车 1、规划重点首先在子女教育，让女儿以后可以无忧学习，念到研究生毕业； 2、购房意愿，希望在 3-5 年后购买 90 平米的住房； 3 、夫妻预计在李先生 60 岁时一起退休，退休后保持每年 3 万元的生活水平。根据李先生夫妻目 前的身体健康状况，预估退休后生活 25 年； 4 、退休前每年 10 000 元去旅游，退休后想走更多更远地方，每年 2 万元，持续 10 年； 5 、两年后购