案件处置三项新规制度及相关知识百题问答银监编.doc

案件处理三项制度及相关知识百题问答??1、案件处理三项制度是指哪三项制度？?答：《银行业金融机构案件处理工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。?2、案件处理三项制度从何时起实施？答：20XX年1月1日。?3、银监会制订《银行业金融机构案件处理工作规程》目标是什么？?答：有效组织实施银行业金融机构案件处理工作，形成协调有序、边界清楚、责任明确工作机制，实现银行业金融机构案件处理过程规范统一。?4、哪些机构和部门在案件处理工作中要遵守《银行业金融机构案件处理工作规程》？?答：（1）银监会机关各部门；（2）各银监局；（3）各银行业金融机构。?5、《银行业金融机构案件处理工作规程》中“案件”指什么？?答：是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或和外部人员合作实施，以银行业金融机构或用户资金、财产为侵犯对象，涉嫌触犯刑法，依法应该移交司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、偷窃、抢劫等侵害，依法应该由公安机关立案侦查事件。?6、银行业金融机构案件处理工作包含哪四个步骤？?答：包含（1）案件信息报送及登记；（2）案件调查；（3）案件审结；（4）后续处理。?7、银行业金融机构对案件处理工作负什么责任？答：负直接责任。?8、银监会对案件处理工作负监管责任，对吗？?答：不对。案件处理工作监管责任由案发所在地银监局担负。银监会机关相关部门对案件处理工作负督导和稽查责任。?9、在银行业金融机构案件处理工作中，银监局职责是什么？?答：银监局负责相关案件信息采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件处理工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区案件处理工作负监管责任。?10、银监会机关相关部门在银行业金融机构案件处理工作中职责是什么？?答：银监会机关相关部门对案件处理工作负督导和稽查责任。银监会机构监管部门和案件稽查部门根据分工协作、各有侧重标准，指导和督促银监局开展案件处理工作，必需是能够直接参与银行业金融机构案件处理工作。 11、银监系统各部门经过什么方法进行协调？?答：经过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议方法，形成部门间协调机制。?12、案件发生后，案件处理职责是怎样要求？?答：首先，各级银监部门和银行业金融机构要针对每个案件指定对应承接部门和主办人员；?其次，银行业金融机构要依据案件性质和金额组成由对应层级管理人员负责专案组，负担案件调查工作，实施专案负责制。?第三，各级银监部门依据案件性质和金额，组成对应专案督导检验组，负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。?13、银监部门怎样组成专案督导检验组？?答：银监部门专案督导检验组组成标准是：?①只包含单类银行业金融机构案件，由对口监管部门牵头组成督查组，必需时案件稽查等部门参与。?②包含多类银行业金融机构案件，由案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参与督导组。案件稽查部门负责组织协调，机构监管部门各司其职。?14、案件发生后，银行业金融机构首先应采取什么方法？?答：首先应采取方法是：?（1）向银监部门报送《案件信息确定汇报》。?（2）根据《银行业金融机构案件处理工作规程》第八条要求成立专案组，负责案件调查工作。?15、银行业金融机构专案组在案件调查过程中职责是什么？?答：①开启应急预案，清查账目，立即采取风险化解方法，保全资产。?②调查包含人员，立即向公安、司法机关报案，帮助政府相关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，主动配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。?③查清基础案情，确定案件性质，立即向银监局书面汇报。?④查找内部制度和实施情况存在问题，厘清案件相关责任。?⑤总结案发原因和教训，提出整改方法和相关责任人处理意见。?16、银监部门在接到银行业金融机构《案件信息确定汇报》后，应采取什么方法？?答：应根据《规程》第八条要求：?（1）快速指定该案件承接部门和主办人员；?（2）依据案件性质和金额组成督导组，对银行业金融机构案件调查工作进行指导、督促，或直接参与案件调查工作。?17、银监部门督查组在案件调查阶段职责是什么？ 答：①指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处理和调查工作，立即掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必需时能够直接介入调查或延伸调查。?②督促银行业金融机构立即向公安、司法机关报案，或根据《中国银监会移交涉嫌犯罪案件工作要求》立即移交案件，开展对应工作。?③上报案件调查和督查汇报。?④对银行业金融机构汇报案件性质提出明确意见，依据案件反应问题，提出相关责任追究、整