国际结算业务(双语) 填制、审核汇款申请书 技能点1（汇款申请书）.ppt

项目3 汇出汇款业务 技能点1 汇款人填写汇款申请书  国际结算业务（双语） 技能点1 汇款人填写汇款申请书 * 第一步、导入案例 第二步、操作要点 第三步、观摩作品 回顾：汇出汇款的业务 汇出国外汇款： 是指银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式委托港澳及海外联行或代理行，将一定金额付给指定收款人的业务。 常用的汇款方式包括： 电汇（简称T/T） 票汇（简称D/D） 第一步、导入案例 一笔跨境汇款业务，该款项于当日下午从账户中成功扣划，但直至第二天下午，位于国外的收款方仍未收到汇款。 因时间紧急，立即向境内银行寻求查询，但仅得知款项于第二日上午成功付出，至于是否已汇至对方账户，何时能汇至对方账户及是否能全额到账等问题则无从知晓。 经过毫无头绪地等待，收款人终于第三日中午告知该笔款项已成功入账 一笔汇款三个工作日最终入账，其间无法查询汇款进程，也不能明确中间行有多少扣费，更没有收款回执。 若汇款申请书填写得不准确，款项可能无法解付而被收款银行退回，反复确认更改，更会延误收款时间。 银行职员帮助客户准确地填写汇款申请书，既是节约费用、保证快捷的基础，也是防范风险的保证。 汇款人只能无奈而焦急地等待！ 要点1，要清楚该笔汇款是否需要购汇？ 要点2，准确理解汇款申请书重要栏位； 要点3，备妥办理汇款所需合同、单据。 第二步、操作要点 一、客户填写的项目 （一）32A 汇款币种及金额 用国际标准组织（ISO）代码表示币种， 用阿拉伯数字表示金额。 1. 购汇金额： 指汇款人申请汇出的实际付款金额，是通过银行购买外汇之后直接对境外支付。 2. 金额大写： 用英文或中文表示金额。 （二）50a 汇款人名称及地址 汇款人的全称及地址，即汇款人预留银行印鉴或国家外汇管理局或其分支局（以下简称外汇局）特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址。 1. “对公”或“对私”业务。 2. “组织机构代码”，填写国家外汇管理局或其分支局（以下简称外汇局）特殊机构代码赋码通知书上的单位组织机构代码 （由8+1位数字组成）。 （三）54/56a 收款银行之代理行名称及地址 当汇出行与汇入行之间没有往来账户时，就需要通过中转行划拨头寸。 这项也可以留空，由汇出行填写。 （四）57a 收款人开户银行名称及地址 一般将收款人在当地的开户行作为汇入行。 （五）59a 收款人名称及地址 收款人的账号、全称及地址。 （六）70 汇款附言 对所汇款项的必要说明，限填140个字符。 （七）71A 国内外费用分担 分三种方式： 　　　 1. 汇款人支付。 　　　 2. 收款人支付。 　　　 3. 双方共同支付。 二、银行填写的项目 （一）日期：填写到银行办理业务的时间。 （二）汇款方式：电汇、票汇或信汇中的一种。 （三）发电等级：一般银行的SWIFT系统默认设置发送“普通”级别报文。可以不填。 （四）申报号码：银行根据外汇局有关申报号码的编制规则编写。 （五）20 银行业务编号：是汇出行的业务编号，不同的项目编码不同。 （六）收电行/付款行： （七）收款人常驻国家（地区）名称及代码： 根据银行提供的代码表填写。英国的代码是“824”。 （八）汇款性质：可以在预付货款、货到货款、退款或其他中选一。 （九）交易编码：根据查得对应的“国际收支交易编码表（支出）”填写。 （十）交易附言：描述交易性质。 （十一）银行专用栏：购汇汇率等。 （十二）申请人签章：加盖旅行社财务印鉴 章、经办人签章。并填写联系电话。 （十三）银行签章：加盖中国银行公章。 　　　三、其他项目的填写 由于本任务是服务贸易中的“旅游企业团费支出”，所以无须填写“报关单经营单位代码”、“报关单”等项目。办理货物贸易中的“一般贸易支出” 的汇款时，汇款人可能还需要填写以下项目： （一）外汇局批件/备案表号：银行一般在业务发生后的一个工作日向外汇局报批。 （二）报关单经营单位代码：根据海关颁发的“自理报关单位注册登记证明书”填写报关单经营单位代码。 （三）报关单号等：在“后TT”时，还要按照报关单填写单号、币种、金额等内容；“前TT”则无须填写。 第三步、观摩作品 广州对外经贸发展有限公司创立于1992年，是一家享有进出口经营权的国际贸易公司。 三十余年来，公司专注于新兴市场的开发与拓展，整合海外销售渠道网络及国内生产供应链体系，逐步由传统的一般性进出口贸易企业，向汇集供应链整合、跨国项目投资咨询服务、复合型综合企业集团模式转变。 *