网络支付洗钱风险探析 扫码支付的洗钱风险word版.pdfVIP

随着我国电子商务的迅速发展，网络支付年交易额已达万亿元，成为非现场 主流支付方式。现实中，网络支付作为一种新兴的支付方式，经常被犯罪分子利 用，从而导致非法资金通过该领域进入经济体系，逐步完成洗钱的放置、离析与 融合三个阶段。本站为大家整理的相关的网络支付洗钱风险探析 扫码支付的洗钱 风险，供大家参考选择。 网络支付洗钱风险探析 扫码支付的洗钱风险 随着我国电子商务的迅速发展，网络支付年交易额已达万亿元，成为非现场 主流支付方式。现实中，网络支付作为一种新兴的支付方式，经常被犯罪分子利 用，从而导致非法资金通过该领域进入经济体系，逐步完成洗钱的放置、离析与 融合三个阶段。央行于2010年6月21 日颁布了《非金融机构支付服务管理办 法》，正式将第三方支付纳入反洗钱监管范围，规定第三方支付机构应当遵守反洗 钱的有关规定、履行反洗钱义务。但由于该行业所具有的特殊性与复杂性，目前 对第三方支付机构进行有效的反洗钱监管还存在一定困难。 一、网络支付的发展现状 我国的第三方支付始于2001年，早期使用的是网关模式，这种模式的特点 在于入门门槛低、产品价值有限。2005年出现了一些新的模式，主要有易宝模 式、快钱模式、支付宝模式、财付通模式等。上述模式通常被应用于网络购物、 移动支付及基于债权债务的收付款领域。在