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农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本 前言 自2006年10月中国银监会发布〈〈商业银行合规风险管理指引》 以来，商业银行合规风险管 理取得了长足进展。各大商业银行纷纷出台相应的合规风险管理办法、 举办合规风险知识竞 赛等活动，较好地防控了合规风险。同时，银监会、中国银行业协会有关合规风险的法律法 规也在不断更新，为商业银行合规风险的防范工作提供了指导和借鉴。 为使银行业做到实质性合规，将合规风险管理真正落实到银行的经营管理的理念中， 内嵌到 制度、流程和系统中，真正变成所有经营管理人员的合规实践， 急需根据形势的新变化提供 一本可供员工参考学习的知识读本。 本书根据银监会、中国银行业协会的最新文件， 在以前 出版的合规风险知识读本的基础上，对合规风险法律法规和合规风险文化建设进行了扩充， 并引入商业银行合规风险管理体系建设案例， 列举了部分商业银行的合规管理体系建设的方 法。本书还添加了近几年银监会、中国银行业协会制定的 〈〈商业银行公司治理指引（征求意 见稿）》、〈〈国有商业银行公司治理及相关监管指引》 、〈〈商业银行内部控制指引》、〈〈中国银监 会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》 和〈〈中国银行业文明规范服务工作指引 （试 行）?等相关文件。 本书在编写的过程中参考了国内外大量文献，为本书提供了很好的借鉴，在此深表谢意。 编者 2013年3月 目录 第一章合规风险管理概述 1合规的由来及含义是什么 ？ 2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么 TOC \o "1-5" \h \z 1 — 3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么 ？ 4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么 ？ 5国际银行业合规风险建设的新动态是什么 ？ 6有关“合规”的误区有哪些 ？ 7有效的合规管理方案应当符合哪些要件 ？ 8合规的必要性有哪些 ？ 1 — 9商业银行合规的含义是什么 ？ 10商业银行的合规具有哪些特点 ？ 第二章合规文化建设 1什么是商业银行的合规文化 ？ TOC \o "1-5" \h \z 2我国商业银行合规文化建设的现状是什么 ？ 3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化 ？ 4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用 ？ 5银行企业文化由哪些方面构成 ？ 6商业银行合规文化的特点有哪些 ？ 7合规文化建设的必要性是什么 ？ 8合规文化中的“四个责任体系”指的是什么 ？ 2- 9上述“四个责任体系”包括哪“三个关系” ？ 2-10什么是诚信举报机制？ 11怎样建立有效的诚信举报机制 ？ 第三章合规与公司治理 1商业银行公司治理的定义是什么 ？ 2商业银行公司治理的特殊性有哪些 ？ 3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些 ？ 4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的 ？ 5怎样切实有效地落实问责制 ？ 6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务 7企业社会责任的定义和内涵是什么 ？ 8履行企业社会责任的重要意义是什么 ？ 3-9商业银行肩负着什么样的社会责任 ？ 10当前我国商业银行履行社会责任时存在哪些问题 第四章合规与全面风险管理 1全面风险管理体系的定义与内涵是什么 ？ 2全面风险管理计划的目标是什么 ？ 3全面风险管理的原则是什么 ？ TOC \o "1-5" \h \z 4全面风险管理的特征有哪些 ？ 5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的 ？ 6国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么 ？ 7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些 ？ 8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面 ？ 第五章合规与内部控制 1什么是商业银行的内部控制 ？ 2我国商业银行内部控制主要包括哪些内容 ？ 3国有商业银行内部控制存在的问题主要有哪些 ？ 4完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手 ？ 5合规管理与内部控制的区别是什么 ？ 6合规管理与内部控制的联系有哪些 ？ 第六章合规风险管理体系建设 1建立有序、高效的组织体系，应遵循的原则有哪些 ？ 2我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么 ？ 3银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么 ？ 4什么是商业银行的合规风险 ？ 5商业银行合规风险监测的主要内容是什么 ？ 6什么是商业银行风险？ 7商业银行风险的成因是什么 ？ 8传统银行风险有哪些？ 9合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的 ？ 10商业银行合规管理的定义是什么 ？ 11构建合规风险管理体系的重要性是什么 ？ 12构建合规风险管理机制的有效途径是什么 ？ 13流程银行的内涵是什么 ？ 14为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行 ？ 6-15流程银行的本质与特征有哪些 ？ 6-16商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些 ？ 6-17合规风险管理