2018年最新afp结业作业试题及答案.pdf

第一章 金融理财概述与 CFP 资格认证制度 1 AJA5644 下列案例属于金融理财的是（ ）。 A 、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到 理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划 B 、张先生今年 45 岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母， 下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入 C 、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益 最高的理财产品上 D 、张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而 提高收入 正确答案:A 解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。张 先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上， 是客户自己理财，而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务；张女士只做一 次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客 户一生的需求不符合。 2 AJA5652 下列关 CFP 商标的使用，正确的是（ ）。 A 、张三的理财师是一名 CFP 持证人 B 、张三是一名 CFP （(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)专业人士 C 、某 CFP 课程的老师是一名资深的 CFP 执业人士 D 、张三是一名 CFP 专家 正确答案:A 解析：CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B 选 项错误；CFP 只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、 考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D 选项均错； A 选项正确。 3 AJA5450 至 2011 年 3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定， 以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A 、王先生 1998 年至 2000 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；2000 年至 2003 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目 经理。 B 、赵小姐 2008 年 7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、 会计师。 C 、李女士 2008 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。 D 、张先生 2006 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2009 年 6 月辞职，2009 年 7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 正确答案:C 解析解析： A 选项中王先生 1998 年至 2000 年两年间担任营业员的工作经历，不 满足工作经验有效期为最近 10 年的要求，2003 年研究生毕业后，没有金融理财 相关工作经验，因此不符合认证要求。B 选项中赵小姐学历为大专，工作经验时 间为 2008 年 7 月至 2011 年 3 月，不足 3 年，因此不符合认证要求；D 选项中张 先生学历为本科，行政主管的 3 年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财 相关工作经验时间为 2009 年 7 月起至 2011 年 3 月，不足 2 年，因此不符合认证 要求；答案是 C 选项。 4 AJA5650 以下关于金融理财的意义表述最全面的是（ ）。 A 、王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡 B 、张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义 C 、李老伯认为财产的传承才是最重要的 D 、蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义 正确答案:D 解析解析：金融理财最全面的意义在于“一生财务资源配置效用的最大化”，其 中包括了平衡家庭一生收支、财务管理、风险预算与控制、减轻税收负担、保障 退休后生活和财产的传承等。因此 D 选项正确。 5 AJA5655 下列对 CFP 商标的使用中，正确的是（ ）。 A 、我是一名 CFP B 、我的 CFP 老师是一名很好的老师 C 、CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM 专业人士的研讨会席位已满 D 、在我们的理财公司里，共有 6 名 CFP 会员 正确答案:C 解析解析： “CFP”首字母缩写商标应该只与 FPSB 认可的名词搭配使用：持证人、 资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。 6 AJA5449 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是 （）。 A 、中国目前实行的是AFP 资格认证和 CFP 资格认证两级认证体系 B 、AFP 资格认证培训为 CFP 资格认证培训的第一个阶段，培训时间为