个人理财业务 分析银行储蓄产品 3-2-1分析银行储蓄产品.pptx

项目三 熟悉和开展银行理财业务;知识点 分析银行储蓄产品;知识点内容;引例：许巍先生家庭; 许先生的投资组合主要集中在风险相对较高的证券类投资上，安全性较高的理财产品相对不足。个人理财客户经理应该对银行各类理财产品了如指掌。;;;;;;;;;;;;;理财技巧1——阶梯存储法;理财技巧2——存单四分存储法;理财技巧3——利滚利存储法;理财技巧4——交替存储法;理财技巧5——采用自动续存法;理财技巧6——少存活期、到期支取无破息;理财技巧7——选择合理的存款期限;理财技巧8——考虑零存整取;引例分析： 1.许巍先生家庭活期存款及现金为5万元，流动性高但收益率极低。 2.在活期存款利率仅为0.3%的情况下，许先生家庭并不需要储备5万元家庭备用金，建议有稳定工作收入的许先生保留满足3个月也即1.5万元以备不时之需。 3.建议1.5万元分为活期储蓄和货币基金两部分。;谢谢！