经典反洗钱自查报告范文5篇.docx

年经典反洗钱自查报告范文 5 篇 将反洗钱工作职责落实到岗， 落实到人。那反洗钱自查报告该怎么 写呢 ?以下是为大家收集整理的反洗钱自查报告的全部内容了，仅供 参考，欢迎阅读参考 ! 希望能够帮助到您。 2019 年经典反洗钱自查报告范文 ( 一) 接行总部关于 << 中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知 >> 的文件精神后 , 我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作 , 现将自查工作报告如下 : 一. 组织机构建设情况 . 我支行指定专人负责反洗钱工作 , 对支行日常业务往来情况进行专门的检查 , 负责大额交易和可疑交易的分析和报告 . . 反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉 , 能够较清楚的鉴别洗 钱非洗钱的区别界限 , 对可疑交易的识别能力正在逐步提高 , 同时能在日常工作中保持较高的警惕性 . 三. 客户尽职调查情况 . 对于存款人开户 , 我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检 查客户的开户资料 , 如法人代表身份证 , 经办人身份证 , 企业营业执照 , 法人代码证的资料的真实性和有效性 , 确认无误后才予以开立结算账户. 对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件 , 确认无误后予以 开立账户 . 在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户 . 四. 大额和可疑交易报告情况 . 对于大额和可疑交易 , 我行能够按照规定及时并准确的填制各类报 表向上级管理机构报告 . . 账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定, 对相关资 料均能报存至少 5 年以上 . 并确保此类资料的完整 . 六. 对当前反洗钱工作的建议 . (1). 金融单位与实名证件管理部门未能联网 , 资源无法达到共享 , 使金融单位在对客户调查时 , 尤其在当前科技条件下无法对客户证件 100%的鉴别准确 . 建议尽快采取措施避免此类情况的发生 . (2). 建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程 , 以提高工作效率 , 加快对洗钱犯罪的打击速度。 2019 年经典反洗钱自查报告范文 ( 二) 一、组织机构建设情况。 XX 年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长， 各职能股室、 分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。 领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。 二、反洗钱内控制度建设情况。 XX 年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《 *** 市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》 、《*** 市*** 农村信用社二 oo三年反洗钱工作计划》 (*** [XX]022 号) ， 对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作 ; 之后， 我社又先后起草、印发了《 *** 市*** 农村信用社反洗钱规定》 、《*** *** 农村信用社反洗钱工作岗位职责》 ，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。 三、客户尽职调查情况。 根据要求，我社对 XX年 3 月 1 日至 XX年 3 月 31 间开立的帐户进行检查，检查个人帐户 55 户、单位帐户 110 户，检查提供金融服务交易笔数 365 笔，其中存款业务 135 笔，结算业务 220 笔，其他业务 10 笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照”了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查 客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性 ; 二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析， 对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案， 保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。 四、大额和可疑交易报告情况。 XX年 3 月 1 日至 XX年 3 月 31 间，我社大额交易笔数 9489 笔，大额交易金额 995198 万元：存款业务 5137 笔，金额 712108 万元，其中存款 2987 笔，金额 593496 万元，取款 2150 笔，金额 118612 万元 ; 结算业务 4352 笔，金额 283090 万元，其中汇票 56 笔，金额 14586 万元，支票 4296 笔，金额 268504 万元。 我社基本能按照”一个《规定》 、两个《办法》”的要求，加强对 大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一 是建立台帐制