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国际贸易融资简介 目录 第一部分 出口贸易融资业务 TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document 一、打包贷款 1 \o Current Document 二、出口押汇 3 \o Current Document 三、出口票据贴现 5 \o Current Document 四、出口商票融资 6 \o Current Document 五、出口信保融资 7 \o Current Document 六、出口单据质押贷款 9 \o Current Document 七、自营福费廷 10 \o Current Document 八、收付通 11 第二部分 进口贸易融资业务 \o Current Document 一、减免保证金开证 12 \o Current Document 二、提货担保 / 提单背书 14 \o Current Document 三、进口押汇 16 \o Current Document 四、进口代付 18 \o Current Document 五、假远期信用证 20 六、低风险进口融汇通 21 \o Current Document 七、收付通 22 第三部分 国内信用证及其融资业务 \o Current Document 一、国内信用证 23 \o Current Document 二、国内信用证项下打包贷款 24 PAGE PAGE # / 40 \o Current Document 三、国内信用证项下买方押汇 25 \o Current Document 四、国内信用证项下卖方押汇 26 \o Current Document 五、国内信用证项下议付 27 第四部分 退税贷款、应收账款融资及其他业务 \o Current Document 一、出口退税帐户托管贷款 28 \o Current Document 二、应收账款融资 30 第一部分 出口贸易融资业务 一、打包贷款 一、产品定义 出口押汇，系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同 / 订单等，向 我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。 二、准入条件 1．客户信用等级须为 A 级以上（含），仅办理低信用风险业务的除外。 2．客户或客户核心管理层从事国际贸易 2 年以上（含），在各银行、海关、外 管局的信誉记录良好，未发生过重大经营失误、不履约等情况。 3．客户与贸易对手合作情况良好、稳定，未发生重大贸易纠纷，无不良履约行 为（新客户除外）。 4．对于从事期货交易的客户，客户信用等级须为 AA 级以上（含）。 5．对于产品附加值较低的简单加工企业、 贴牌代工企业， 客户信用等级须为 AA 级以上（含）。 6．如果信用证要求的运输单据为非物权凭证（空运单、铁路运单等）或非全套 物权凭证，生产型客户在我行信用等级应为 AA 级以上（含）。 7．办理订单融资业务，生产型客户应在我行信用等级 AA 级以上（含）。 三、产品主要规定 1. 业务范围：信用证、跟单托收以及汇款方式项下的打包贷款（跟单托收或汇 款项下打包贷款亦可称为订单融资）。汇款结算方式下，我行只办理货到付 款项下的订单融资业务。 2. 额度： （1）信用证项下打包贷款金额不超过信用证金额的 80% ；订单融资金额不得 超过出口合同 / 订单货到付款部分的 80% ； （2 ）对于 AAA 级以上（含）的客户，或符合信用贷款条件或经有权审批行 批准可以信用方式用信的客户， 或符合核定可循环使用信用额度条件的客户， 或符合总行授权书规定的低风险业务条件的，可适当放宽融资上限： ①信用证项下打包贷款融资上限可放宽至信用证金额； ②订单融资上限可放宽至出口合同 /订单中货到付款部分的 90% 。 3. 期限： （1）信用证项下打包贷款融资期限从发放之日起至信用证项下货款收妥日或办 理出口押汇、贴现、福费廷等业务之日止，最长不超过 180 天且需符合以下 条件：①即期信用证打包贷款期限不超过信用证有效期后 21天； ②远期信用证打包贷款期限不超过信用证有效期加上远期付款期限后 21 天。 （2）订单融资期限从发放之日起至备货完成或办理后续融资业务之日止， 最长 不超过90天。AAA级以上（含）的客户，或符合信用贷款条件或经有权审批 行批准可以信用方式用信的客户，或符合核定可循环使用信用额度条件的客 户，或符合总行授权书规定的低风险业务条件的， 可将融资期限延长至预计收 汇日期，最长不超过 180 天。 四、授信、担保、审批流程特别规定 1. 办理免担保信用证项下打