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发布金融资产产品说明书 ???产品说明书????????发行人：XX市XX城市建设投资有限公司?承销商：XXXX资产管理有限公司?二〇一六年??月??日?发行人重要声明　　本说明书依据《XX资产交易中心有限公司产品注册发行制度》、《XXXX资产交易中心有限公司交易结算制度》、《XXXX资产交易中心有限公司定向融资计划交易规则》等相关规则以及其他现行法律法规的规定，结合发行人的实际情况编制。　　发行人全体董事、监事、高级管理人员承诺发行本期产品所获资金用途合法合规，发行程序合规，本说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，保证所披露信息的真实、准确、完整。发行人负责人、主管会计工作负责人保证说明书中财务会计报告真实、完整。　　凡欲认购本期产品的投资者，请认真阅读本说明书及其有关的信息披露文件，并进行独立投资判断。XXXX资产交易中心有限公司对本期产品所作的任何决定，均不表明其对发行人所发行产品的投资价值、风险和投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。　　凡通过认购、受让等合法手段取得并持有本期产品的投资者，均视同自愿接受本说明书对本期产品各项权利义务的约定。本期产品发行后，发行人经营变化引致的投资风险，由投资者自行承担。投资者在评价和购买本期产品时，应特别审慎地考虑本说明书下文所述的各项风险因素。　　投资者认购本期产品，视作知晓并同意产品受托管理协议（含投资人大会会议规则）、担保函的各项内容，同意受托管理人及担保人承担相应的职责及义务。产品受托管理人管理协议（含投资人大会会议规则）、担保函置备于受托管理人处，投资者有权随时查阅。　　?　　?XX市XX城市建设投资有限公司?????????????????????????????????????????????年???月???日　　??????????????????????????????第一节?产品概况一、注册发行情况　　（一）董事会决议　　发行人董事会于【????】年【??】月【??】日通过决定注册及发行本期产品的决议。　　（二）本期产品注册情况　　1.注册登记服务机构：XXXX资产交易中心有限公司。　　2.注册时间：【?2016?】年【?2?】月【?24?】日。　　3.接受注册通知书文号：中黔通字〔2016〕2号。　　4.注册总额度：不超过【?10000?】万元。　　（三）产品发行相关情况　　1.发行人：XX市XX城市建设投资有限公司。　　2.本期产品名称：“XX市XX城市建设投资有限公司2016年第一期??号定向融资计划”（简称“政信宝?年年赚-2016B4100?”）。　　3.本期产品代码：2016B4100?。　　4.本期产品拟发行额度：本期产品拟发行额度不超过【???】万元，产品成立额度以募集期完成实际募集金额为准。　　5.本期产品认购起点：2万元。　　6.本期产品追加认购最小单位：1万元。　　7.本期产品预期收益率：以本期产品认购合同载明的预期收益率为准。　　8.产品期限：??????天。　　9.到期实际收益：到期实际收益=投资本金×收益率/365×产品实际存续天数（结果保留到小数点后两位）。　　10.投资本金及收益：投资本金及收益=投资本金+到期实际收益。　　11.产品成立日：【?????】年【???】月【????】日（产品募集期限内，若产品发行额度提前募集完毕的，产品可提前成立，具体成立时间以XX所官方网站发布的相关产品成立公告、产品认购确认函为准）。　　12.产品到期日：【????】年【???】月【????】日（若产品提前成立的，产品到期日自产品提前成立日开始计算）。　　13.产品投资本金及收益兑付日：本期产品在存续期间按季度兑付投资收益，规定【????】年【??】月【???】、【????】年【????】月【???】、【???】年【???】月【????】、【????】年【????】月【???】、【????】年【???】月【????】、【????】年【????】月【????】、【????】年【???】月【???】、【???】年【???】月【????】日为投资收益兑付日；产品存续期满，发行人于【????】年【???】月【??】日向投资人兑付投资本金及剩余收益（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日，顺延期间不另计收益）。收益计算期限自【????】年【??】月【??】日至【???】年【??】月【??】日，共计【???】天。　　14.发行方式和发行对象：　　（1）本期产品向XX所批准入会的并符合《XXXX资产交易中心有限公司投资者适当性管理制度》的机构会员及个人会员以非公开方式进行发行