小额 贷款公司风控部经理岗位职责.doc

*＊**＊小额贷款公司 风控部经理岗位职责 主要负责项目及贷款全程得风险管控,制定风险管理政策、制度,监测、评价、审查与控制业务与产品制度及风险。 负责制定项目及贷款整体风控规划、制度与流程管理工作、 １.组织制订与完善操作风险与信息安全管理制度与政策,完善 风险控制流程;规划、制定、分解部门与业务得规划与经营目标,监督与指导规划与计划得执行情况,分析评估经营目标达成情况,组织落实调整方案。 ２、组织规划部门得组织架构,完成部门机构设置,规划与调整岗位设置,设计完善岗位职责,组织设计与调整完善部门与岗位工作流程。 3.定全行风险管理政策、风险评价标准与相关管理制度。 二.负责部门业务得整体统筹与管理工作。 1。组织开展各类风险得识别、衡量、监控、预警与处理得工具、技术、模型研发。 ２、组织开展对项目风险状况定期分析(包括流动性风险、信用风险、市场风险与操作风险、产品风险等),综合统计分析项目运行、 3、随时关注市场风险状况监控,收集有效信息,及时调整政策。 4。负责各项目业务系统运行体系得组织、协调与管理、监督、检查各业务系统政策与制度执行情况,建立完善内控管理制度与风险监控体系,定期组织对也业务风险得监测、调查与协调处置、 ５、定期组织员工开展专业培训,提升员工得专业技能。 三.负责各类资源配置工作,发挥部门最大功效、 1、部门内人员与工作分配与调整、人员使用情况与工作负荷得考核与评价,人员绩效得考核与沟通,本部门人员得招聘与培训、 2。制订与平衡部门财政预算、分配与调整财政预算、审批或授权审批费用使用,监督控制预算执行与费用使用情况。 3。负责部门之间与部门内部得沟通、协调、指导、 四.遵守公司各项规章制度,不断提高个人行为规范。 五.完成领导交办得其她工作、 六、权限、 １、对本部门管理制度得建议权。 2、对项目运作流程得检查权。 3。对项目得尽职调查权、 4.对项目立项得建议权、 5。对本部门合同签署、业务合作得建议权。 风险专员岗位职责 主要负责在尽职调查过程中侧重融资方资信状况真实性得披露,在具体开展工作中与其她尽职调查人员互为补充、相互监督,坚持客观、公正、诚信得原则独立履行职责,协助制定调查计划、出具调查报告;在项目立项后、运作中实施有效、有计划得风险预警、提示与管控,确保业务得安全。 协助上级制定风险控制制度与流程建设工作。 1、组织制订与完善操作风险与信息安全管理制度与政策,完善 风险控制流程。 2、制定授信策略,完善风险管理办法及合理优化工作流程。 3.全面诊断公司业务流程及运作得风险现状,设计并不断 完善总体风险控制框架,制定公司风险控制准则。 二.具体实施风险控制工作。 1。筹建与管理所辖区域得信用风险控制工作。 2、组织辖内完成合同签署及相关检查工作、抵(质)押物登记(交付)及权属证书移交保管工作、 3.负责项目得贷后检查、风险分类、风险预警,实时跟进项目动态,采取有针对性得风险管控措施、 ４、负责具体业务中做好与项目经理、会计师、律师之间得沟通与协调,项目调查结束后需在三个工作日内,协助项目经理完成《尽职调查报告》,并保证调查报告得全面性与真实性。 三、开展风险评估工作。 1。对申请担保企业与项目得报审资料重点从法律得角度加以审核。 2.组织辖内完成担保公司整体风险影响得评估。 ３。组织辖内办理反担保抵押手续,审核确定相关合同及法律文件。 4。对风险参数进行合理性评估,并不断修正评审标准。 5。负责保管每项业务得风险调查及分析评估资料与档案。 6。负责制定业务风险评估及防范技术工作手册,并执行到位。 四。进行授信管理工作。 1、组织研究分析辖区经济形势与行业发展趋势,提出辖内授信业务投向建议。 ２.组织辖内完成授信档案管理工作、 五.遵守公司各项规章制度,不断提高个人行为规范、 六.完成领导交办得其她工作、 七.权限。 1、对本部门管理制度得建议权、 ２。对项目运作流程得检查权。 ３。对项目得尽职调查权。 4。对项目立项得建议权。 ５.对本部门合同签署、业务合作得建议权。 项目会计师岗位职责 对项目财务风险进行审核、评估,全程监控项目风险,通过参与对项目立项报告、尽职调查报告、担保措施、项目跟踪检查措施、项目追偿方案与项目诉讼方案得审核,最大限度地控制项目运营风险,促进公司经营健康良性发展。 负责组织搭建财务工作体系,建立健全各项制度与流程。 1.建设并完善项目相关得法律规章制度体系,从财务得角度确保最大保障企业利益。 2、根据公司发展与经营需要,适时对项目财务体系及工作流程进行优化、 二、在上级领导得统一部署下,具体操作各项资本业务。 1.根据需要具体完成项目会审、尽职调查、跟踪检查、追偿诉讼等事项中涉及得财务风险得分析评估及管控工作。 2。对项目后期得财务状况进行定期得跟踪与审查,及时发现风险