- 1、本文档共76页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
;全球投資新課題:;2007年影響財富的五個經濟因素;投資是社會現象觀察;睡覺理財: 理財的最高境界;六十歲以上老年人平均餘命;老人越來越多(現狀);總生育率逐年下降;1;近年來人口增加率減緩趨勢未變民間消費成長不易恢復…;養兒防老;從前的人,依靠兒女成群;現在的你,依靠年輕時的自己
從年輕時,開始投資未來 才是最穩健的依靠;試算表
如果您希望退休後每月有五萬元資金可供運用,以平均壽命80歲來計算,工作25年以後退休 (預定為50歲),那麼您需要的退休金為1,800萬元。 範例試算:退休後希望運用資金x (80-希望退休年齡) x 12=5萬x (80-50) x 12=1,800萬 ;個人準備;真相:;沒有專家,只有贏家和輸家;追求財富人生的6大步驟 ;理財管道;資產配置;國稅局查核方向 國稅局針對贈予稅查核重點;;在累積及管理財富的過程中需要繳納的稅捐:;個人綜合所得稅:40%;您可知道;數百億遺產的遺產稅為2億;節稅;遺產稅速算公式表:;富翁的誕生從存錢開始;通往財務自由之路沒有捷徑;存錢與消費的不同 ;存錢妙方;存錢妙方: 快樂=財富/欲望;如何編列預算 一;如何編列預算二;告別薪水階級;美元指數未來動向-2007. 2.05;亞洲與商品相關貨幣-2007. 2.05;亞太地區長期經濟趨勢;投資的基本守則;投資的基本守則;在地雷區挖寶;成也資訊 敗也資訊 ;股市的節奏; 風險是來自於你不知道你在做什麼 ~~~華倫?巴菲特;如何獲得基金投資資訊;;組合基金基金中的基金, 指以其他基金為投資標的之共同基金, 而不直接投資股票或債券,且通常為同一基金管理公司旗下的基金。是最佳的低風險投資工具。
傘型基金是由具有不同投資策略、投資標的、投資地區、投資風格及不同風險程度的子基金所組合而成的一個基金集合,各子基金的管理仍相互獨立,對投資人來說,同一傘型基金底下的子基金轉換費用較低廉。
積極成長型基金最具冒險進取特性, 通常投資於價格波動性大的股市
可轉換公司債基金可轉換公司債為公司債的一種,是一種附有可轉換成發行公司股票的債券,當股市景氣不佳??,可享有債券的固定利息收入,當股市前景看好時,則可依當初購買時所約定的轉換條件,轉換成股票,具彈性方式操作。
;平衡型基金
即投資標的兼有投資股票及債券的混合式投資組合,一般而言,股票投資所占比例最起碼應有50%~60%,其餘為債券。
收益型基金
其投資的標的主要包括短、中、長期(超過15年)的政府公債、債信評等較高的公司債以及約2至6個月平均到期日的貨幣市場工具。因其風險較低,也難有高報酬。
專戶管理基金基金公司再按客戶的屬性和條件,專門為客戶設計一套投資組合,並依市場的變動情況,靈活調整持股的內容和比重。? ;債券型基金的種類? ;債券型基金的種類;選擇基金的方法 ;選擇基金的方法;基金的投資風險有哪些 ? ;如何申購、海外基金?;海外基金贖回;如何進行『小額投資』理財計畫?;基金投資方式有哪幾種?;投資後可收到哪些資料或憑證? ;投資後要如何得知基金的淨值?;『基金單位淨值』;投資共同基金的相關費用? ;投資海外共同基金會不會有倒帳風險? ;基金要投資多久才能看出成效?;基金是不是像股票一樣,也有配股和配息?;以小額投資的理財方式投資多久較好?;小額信託投資好,還是一筆投資申購好? ;附註:區域性;中東地區;歐洲區域;積極型
全球股市 35 %
新興區域及單一國家股市拉丁美洲 / 東歐 25 %
泰國 / 韓國 / 台灣 10 %
全球債券組合* 10%
美國政府債市 10%
新興債市 10%
;海外基金投資組合建議二;海外基金投資組合建議三;懂得休息;夢想+ 目標+行動=成功 ; 恭 喜 發 財;
您可能关注的文档
- (xxxx)8甸章2节契税法.ppt
- (xxxx)8章1节秘房产税.ppt
- (xxxx)8章8节光城镇土地使用税.ppt
- (xxxx)8章跑4节印花税.ppt
- (xxxx年ppt模板)国外著名设计咨询机构p晒resentationload.ppt
- (xxx新x)事业单位会计制度(王敏)讲义2.ppt
- (xxx票x-10)税收筹划第六章.ppt
- (xx幅xx)9章税收征管法.ppt
- (x年学生用第八章专题一:收入南分配合理化问题解析.ppt
- (三)office办公自动化大喷全-word快速入门.ppt
- 第六单元名著导读《钢铁是怎样炼成的》导学导练课件-2023-2024学年统编版语文八年级下册.pptx
- 第十二单元核心素养测评课件-2023-2024学年九年级化学人教版下册.pptx
- 电流与电压和电阻的关系说课(1) --2023-2024学年人教版 九年级物理上学期.pptx
- 第4单元 世界音乐之窗——拉丁美洲音乐 《玛丽安》 课件 2023—2024学年粤教版初中音乐八年级下册 -.pptx
- 第12课 智能预测出行方式 课件 -2023-—2024学年浙教版(2023)初中信息技术九年级全册 .pptx
- 鲁教版初中信息科技《计数循环我在行 》课件.pptx
- 复习-Python初中信息技术.pptx
- 山西省大同市2023-2024学年八年级下学期期中语文试题(含解析).pdf
- 2024届四川省成都市实验外国语学校高三下学期三模物理试题(含答案).pdf
- 2024年广东省广州市第六中学中考一模语文试题(解析版).pdf
文档评论(0)