最新银行管理题库附答案解析.docx

学习参考 学习参考 学习参考 学习参考 银行从业考试题库完整版答案 、单项选择题 1?根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是() 危害货币管理制度的犯罪 危害金融机构管理制度的犯罪 危害金融工具管理制度的犯罪 危害金融业务管理制度的犯罪 2?贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于 () 银行是否收到损失 主体是否包括银行内部人员 是否使用了虚假的证明文件 是否具有非法占有的目的 3?不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是() 〈商业银行法》 证券法》 票据法》 〈股票法》 4?从实施主体看，挪用公款犯罪属于() 利用便利型金融犯罪 针对银行的金融犯罪 银行人员职务犯罪 危害金融机构犯罪 5?金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是() A.货币 B.有价证券 C.信用卡 D.受金融诈骗的单位 6.金融犯罪的主观方面是() A.过失 B.故意 C.罪过 D.犯罪目的 7.贪污罪的犯罪主体是() A.自然人 B.单位 C.国家工作人员 D.政府官员 8?金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是() 购买假币罪 金融工作人员购买假币罪 非法持有假币罪 违反货币管理规定罪 9.金融犯罪侵犯的客体是() 金融流通工具 金融管理秩序 金融工具 金融管理法规 这一做法(10? 这一做法( 属于背信运用受托财产罪 属于挪用资金罪 属于正常经营活动亏损 违反〈银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯〈刑法》 下列不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪是 () 诈骗型金融犯罪 )。 伪造型金融犯罪 逃避型金融犯罪 D利用便利型金融犯罪 下列关于犯罪主体的叙述中，错误的是() 金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位 违法向关系人发放贷款罪是特殊主体 单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体 银行属于一般主体 下列关于 吸收客户资金不入账罪”中的重大损失”说法中，错误的是( 数额巨大的账外资金到期兑现利息 使银行丧失数额巨大的合法收益 导致客户资金挤兑，引发金融风潮 造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大 以下不具有对银行业金融机构的检查监督权的机构是 () 中国人民银行 B.银监会 C.银监会派出机构 中国保险监督管理委员会 15.下列行为合法的是() )。 银行工作人员自行制作的存单交付他人 使用 银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿 个人在其信用卡额度内透支 某银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息 16.不属于破坏银行管理罪的是() 非法吸收公众存款罪 违法发放贷款罪 信用证诈骗罪 D.吸收客户资金不入账罪 17?不属于金融诈骗罪的是() 集资诈骗罪 B.洗钱罪 C.贷款诈骗罪 信用卡诈骗罪 商业银行不得从事()业务，但国家另有规定的除外 向非银行金融机构和企业投资 买卖金融债券 发行金融债券 学习参考 学习参考 . .学习参考 买卖政府债券 下列银行业犯罪中，不存在主观故意的是() 职务侵占罪 票据诈骗罪 变造货币罪 签订、履行合同失职被骗罪 背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括() 商业银行 证券交易所 证券公司 D.个人 信用证诈骗罪侵犯的客体包括任何一方当事人的财产 ，也包括() 国家的金融管理制度 国家的银行管理制度 国家的经济管理制度 国家的市场管理制度 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损 害社会公众利益的，()有权予以撤销。 国务院 中国人民银行 国务院银行业监督管理机构 中国行业协会 张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说：我们做不 到的也没有哪家 能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了 ”张某的行为属于()o 告诉了客户正确的投诉渠道 对客户投诉表现出极大的反感 为客户分析了客观情况 利用金融机构的优势地位压制客户投诉 24?非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是()。 国有金融机构的工作人员 非国有金融机构的工作人员 所有金融机构的工作人员 国有金融机构委派人员 25?赵某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有100万元资产 的资信证明，赵某的行为构成()。 违反银行内部规定 学习参考 学习参考 学习参考 学习参考 非法出具金融票证罪 伪造金融票证罪 非法出具资信证明罪 26?不属于银行业相关职务犯罪的是() 职务侵占罪 挪用资金罪 签订、履行合同失职被骗罪 国家工作人员受贿罪 27?金融犯罪成立的前提和基础是() 复杂的金融工具 多层次的金融机构 违反金融管理法规 获取非工资收入 28?下列的金融犯罪可能是过失导致的是() A.洗钱罪 变造货币罪 非法出具金融票据 违法票据承兑、付款、保证罪 29?行为人以非法手段获得票据并使用，属于() 票据诈骗罪 金融凭证诈骗