第3章李国际银行清算.ppt

第3章国际银行清算;第一节 国际银行清算和清算系统;清算系统;票据交换、轧差、平衡原理 1.国际上通常把在票据交换所里形成交换报告表的过程，包括计算出总交换额和总轧差额的全过程，视为清算。而把转账划拨，真实的记账视为结算。 2.在票据交换所里，交换的金额很大，而真正交割的余额却很小。 3.在票据交换所里结算的资金称为“当天资金”(Same Day Funds)。 4.在票据交换所里的总平衡是算统账。 ;二、支付系统的种类 1.按经营者身份的不同划分 (1)中央银行拥有并经营 如美国联邦储备体系、日本银行、德意志联邦银行、瑞士国民银行及中国人民银行等，其通过支付系统运营，干预和影响社会整体支付清算活动。 (2)私营清算机构拥有并经营 如纽约清算所协会的CHIPS系统、英国的CHAPS系统、日本东京银行家协会的全银数据通讯系统等等。 (3)各银行拥有并运行的行内支付系统 如我国四大国有商业银行均开通了各自的电子资金汇兑系统。;二、支付系统的种类 2.按支付系统的服务对象及单笔业务支付金额划分 (1)大额支付(资金转账)系统 (2)小额支付系统(零售支付系统) 3.按支付系统服务的地区范围划分 (1)境内支付系统 (2)国际性支付系统 ;三、清算流程 1.通过清算机构进行外币清算 2.通过内部转账进行外币清算 ;;;建立帐户的方式;第二节 SWIFT的基本内容;SWIFT简介;SWIFT组织成员资格;;SWIFT银行认别代码（BIC—BANK IDENTIFER CODE）;;SWIFT电文格式分类（MESSAGE TYPE）;SWIFT电文格式分类（MESSAGE TYPE）;SWIFT报文中的一些表示方法;SWIFT报文中的一些表示方法;SWIFT报文中的一些表示方法;;SWIFT报文中的一些表示方法;SWIFT电文结构;;;第三节 世界主要货币的清算系统;清算方式 全额清算：每一笔支付都进行单独清算 净额清算： 是指银行对一定时期内的支付业务进行登记处理，并进行相互间的抵消，待指定结算期期末再进行收付差额清算的资金转账方式。;二、美元支付清算系统----CHIPS和Fedwire 1.纽约清算所同业支付系统(CHIPS) 2.联邦资金转账系统(Fedwire) 3.内部转账（Book Transfer) 4.美元早清算服务（FTEO)：2004年，21：00???始 5.CHECK 6.ACH:自动清算所;三、欧元清算系统 泛欧自动实时清算系统(TARGET) 欧洲银行协会清算系统(EORO1) 法兰克福同城电子清算系统(EAF2) 伦敦自动清算支付系统(CHAPS) 四、日元清算系统 （一）FXYCS （二）BOJ-NET （三）ZENGIN SYSTEM ;