银行业反洗钱题库..doc

反洗钱知识 题库 （共 410 题） 判断题（163 题） 1、 任何单位和个人发现洗钱活动， 有权向反洗钱行政主管部门 或者公安机关举报。（对） 2、 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息， 只能用 于反洗钱刑事诉讼。（对） 3、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融 机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案； 对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对） 4、 海关发现个人出入境携带的现金、 无记名有价证券超过规定 金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错） 5、 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责 反洗钱工作。（对） 6、 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对） 7、 客户由他人代理在金融机构办理业务的， 金融机构应当对被 代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记， 可以不对 代理人审核。（错） 8、 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法， 由公安部制 定。（错） 9、 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、 有效性或者 完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对） 1 10、 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存 制度。（对） 11、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及 时更新客户身份资料。（对） 12、 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人