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金融保险浅议我国银行业实施合规管 理 浅议我国银行业实施合规管理 程莉中国银行业监督管理委员会辽宁银监局 [摘要]面对银行业金融机构违法违规事件频发的紧迫形势，合规风险管理作为 壹门独特的银行风险管理技术，日益得到全球银行业的普遍认同。2005 年 4 月，国 际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》的高级文件。银监会 主席也多次在会议上阐述了合规理念。在此背景下，我国监管部门和商业银行正逐 步把有效防范合规风险、建立科学的风险管理机制提到重要议事日程。 [关键词]我国银行业实施合规管理 随着现代银行监管的发展，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理经验，结合 我国银行业实际，全面加强我国银行业市场化改革中的合规建设和监管，已成为亟 待研究和实践的课题。本文就合规管理的内涵、我国银行业实施合规管理的必要性 以及银行如何实施合规管理作些粗略探索。 壹、合规管理的内涵 （壹）合规 合规，字面含义是“合乎规范”，英文称 COMPLIANCE ，意为“服从、遵从”。 “合规”壹词在银行业的出现，源自1998 年 9 月巴塞尔银行监管委员会在《银行 业组织内部控制体系框架》中，将“合法和合规性”列为银行内部控制框