2021年天上不会掉馅饼 一夜暴富是陷阱——防范和打击非法集资培训PPT课件.pptVIP

树立正确 | 理财观念 | 警惕非法 | 集资陷阱 LOGO ILLEGAL FUND-RAISING 天上不会掉馅饼 一夜暴富是陷阱 防范和打击非法集资培训课件 To prevent illegal fund raising and maintain the financial environment, the state, province and city decided to carry out the publicity month activity with the theme of keep the money bag and protect the happy family in June 2020 and set June 15 as the publicity day. 演讲人：XXX ILLEGAL FUND-RAISING 非法集资七大问 从事非法集资活动会受到的法律处罚 2018非法集资十大典型案件 面对诱惑如何处理 01 02 03 04 CONTENT 树立正确 | 理财观念 | 警惕非法 | 集资陷阱 LOGO ILLEGAL FUND-RAISING LOGO 请点击录入本章节的概括性描述文字或者复制粘贴，请添加说明文字，图像描述及总结。在此录入本章节的综合描述说明。 非法集资七大问 01 树立正确 | 理财观念 | 警惕非法 | 集资陷阱 问题一：什么是非法集资？ 非法集资 （根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 问题二：非法集资犯罪有哪些？ 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为 目前，较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。 问题三：非法集资的主要特征是什么？ 非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。 一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。 二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传； 三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 一是非法集资方式变化多样。 二是多种犯罪行为相互交织。 三是非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。 问题四：参与非法集资有怎样的风险？损失应该由谁承担呢？ 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。 这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益将不受法律保护，只能由参与者个人自行承担。 问题五：非法集资的常见手段有哪些？ 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销金融产品的人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 四是利用亲情诱骗。 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。 三是以虚假宣传造势。 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 二是