高端客户理财计划书-招盈金生.pdf

a s s e t S a l l o c a t i o n R i s k vs I n s u r a n c e 致***阁下 尊敬的***阁下： 您好！ 首先，向您的睿智与爱心致敬！这不仅是一份高额的年金保险， 更包含一份对理想与现实的深刻思考，一次生动的价值观教育，和一 份浓浓父爱！ 这份保单，将帮您提前规划伴随女儿一生的安全感，安全且高额 的保险金，确保其一生富足安康。 这份保单，将传递了您最有爱的家教，未雨绸缪的生活态度—— 不仅今天幸福，未来更要美好。 这份保单，将您的爱如春风暖阳，滋润着您女儿一生的幸福，也 将是您女儿一生铭记的温暖。 这份保单，还将为您的事业保驾护航，专属您的高额现金价值随 时准备应急之需，亦可定向传承给您及其后代，一份计划，兼顾三代， 生活与事业两不误 相信这份保单，定将为您及家人带来一份稳稳的幸福！ 此致 您的保险顾问： 百年品牌 值得信赖 p 招商血脉，百年品牌：源自招商局，始创于1875年 ü 仁和保险起源于1875年成立的保险招商局，是中国第一个民族保险品牌， 开启与引领了中国近代民族金融保险业的发展。 ü 上世纪中叶，因战火的损失及建国后国家政策的调整，仁和保险中止经 营业务，仁和人才汇入到新中国金融事业发展的洪流中。 ü 2017年6月30日获得开业批复。招商仁和人寿应运而生，宣告 “仁和保 险”成功复牌，中国民族保险业的历史由此提前了半个多世纪。 p 豪华股东，雄厚实力：三大央企控股 ü 2017年央企总资产第一、利润第二 ü 2018年世界500强第280位（不含招商银行） ü全球最大电信运营商 ü2017年央企总资产第二、利润第一 ü2018年世界500强47位 ü 航空信息领域唯一央企 ü 亚洲最具规模航空信息企业之一 p 仁和愿景：国内领先独具特色和品牌价值的综合保险服务商 保险资产是时间里绽放的玫瑰 一、保险成为高端客户财富管理必选项。 由招行联合贝恩资本发布的 《2017年私人财富报告》显示， “保 证财富安全”、 “财富传承”和 “子 女教育”一直作为高净值人群最关注 的财富目标， “创造更多财富”则被 挤出前三位。高净值人士资产配置多 元化，保险成为财富管理必选项。 ü 2009: “创造更多财富”为首要目标 ü 2013: “财富保障”成为首要目标 ü 2015: “财富保障”和 “传承”成为最重要理财目标 ü 2016: “财富保障”和 “传承”成为最重要理财目标 ü 2017: “财富保障”和 “传承”成为最重要理财目标 二、保险资产独特属性让财富管理更安全稳健 ü 专属性：保险资产属明确专属，投保人对保单有控制权，有效避免各 种潜在风险；指定受益人专享保险受益金，财富传承更简单顺畅。 ü 安全性：收益由合同以契约形式约定，收益稳健、持续天然具备法律 属性，隔离私人与企业资产风险。 ü 灵活性：保险资产还可以按现金价值的80%进行灵活的保单贷款，最 快10天犹豫期后即可保单变现，且不影